2023年にTikTokが科された3億4500万ユーロという巨額のGDPR罰金は、コンプライアンスを軽視した場合に起こりうる問題の典型例です。
コンプライアンスは単なるチェック項目ではありません。適切に実施すれば、顧客の信頼を高め、内部セキュリティ体制を強化し、法的トラブルや罰金から企業を守ることができます。
リスク評価、ポリシー策定、コンプライアンス研修など幅広いコンプライアンス管理の中で、コンプライアンス監視は、規制要求や変更に対して企業が継続的に警戒を怠らないことを保証し、最終的に財務的・法的リスクから保護します。
まさにこの点が、米国で3行の銀行に起きた問題の本質である。2023年以前、米国で資産1,000億ドル以上の金融機関が破綻したのは、2008年のワシントンミューチュアル銀行のみであった。
しかし2023年3月、わずか3日間の間にこの数は3行に増加しました。資産2090億ドルのシリコンバレー銀行と、資産1100億ドルのシグネチャー銀行が相次いで破綻。5月には資産2290億ドルのファースト・リパブリック銀行が4行目の破綻銀行となりました。
連邦および州の規制当局は、金融不安により顧客が預金の引き出しに殺到したため、これらの銀行をそれぞれ閉鎖した。規制当局からの数多くの警告にもかかわらず、金利上昇や顧客集中に関連するリスク管理の不備が破綻の原因とされた。
さらに3月には、スイスの規制当局が「信用危機」を理由にクレディ・スイスに対し、より規模の大きい競合他社であるUBSとの合併を強制した。こうした失敗を受けて、米国銀行規制当局は資産1000億ドル超の銀行に対し、より高い準備金の積み立てとリスク管理戦略の見直しを義務付ける新たな要件を課した。
ここに見られるパターンにお気づきでしょうか？これらの巨額な罰金は重要な教訓を示しています：データ保護とコンプライアンスの怠慢は信頼を損なうだけでなく、莫大な財務的損失にもつながるのです。
規制変更に先んじ、法的・財務的・評判上のトラブルを最小限に抑えるための堅牢なコンプライアンス監視計画の構築方法を学びましょう。
コンプライアンス監視とは？
コンプライアンスとは、組織が業務において実施する一連の品質保証（QA）関連テストであり、規制コンプライアンスおよび内部ポリシーの一環として運用に組み込まれる一連の品質保証関連テストです。適切に実施されれば、コンプライアンスは顧客の信頼を高め、内部セキュリティ態勢を強化し、結果として法的トラブルや罰金を防止します。&コンプライアンス監視とは、組織が規制やポリシーを遵守しているかどうかを継続的に監視する行為です。例えば、国際標準化機構（ISO）やその他の認証機関は、申請プロセスにおいてこれを言及しています。承認時に組織が計画を提出することを要求するのです。これにより、企業が現在の基準を満たしているだけでなく、将来の規制変更にも備えていることが保証されます。
あらゆる企業の評判は、業界規制や変化を時とともに順守する能力に大きく依存しています。これを怠ると、最近の事例で見てきたように深刻な結果を招く可能性があります。
コンプライアンス監視の重要性
世界的に、政府、業界団体、さらには個々の企業が、所在地に関わらず企業が遵守すべき複数のコンプライアンス規則を設けています。
コンプライアンス違反は、多額の罰金から法的問題に至るまで、企業に深刻な影響をもたらす可能性があります。最近の事例としては、Amazon が 8億8600万ドルの罰金を科された欧州連合（EU）のデータ保護法違反による罰金。
罰金以外にも、法令違反は高額な訴訟を招く可能性があります。企業は影響を受けた個人や団体からの訴訟に直面し、追加の弁護士費用や損害賠償のリスクが生じます。例えば、データ侵害は、個人情報が漏洩した顧客による集団訴訟を引き起こす可能性があります。
さらに、規制当局は事業停止や業務慣行の変更を義務付けるなどの制限や制裁を課す場合があります。これらの制裁は事業運営を妨げ、収益源に影響を与える可能性があります。
コンプライアンス違反の長期的な影響には、企業ブランドや顧客からの信頼の毀損が含まれます。信頼の再構築には長期かつ多額の費用がかかり、企業の市場シェアや成長可能性にさらなる悪影響を及ぼす可能性があります。深刻なコンプライアンス違反は、規制当局による監視強化を招き、監査や監督が頻繁に行われるようになるケースもある。
しかし、コンプライアンス維持の責任はサイバーセキュリティチームだけにあるわけではない。
上級管理職やその他の主要な従業員も、コンプライアンスを維持するため、一貫して適切な慣行に従わなければなりません。例えば、カリフォルニア州消費者プライバシー法（CCPA）では、未成年者（16歳未満）の個人情報を本人の同意なしに販売した場合、違反1件につき最大7500ドルの罰金が個人に科せられます。一般的に、コンプライアンスは複雑です。意図せず規則を破る可能性もある。例えば、2022年3月のペガサス航空の漏洩事件 を例に挙げよう。サイバーセキュリティチームSafetyDetectivesは、保護されていないAWS S3バケットにより膨大な機密データがオンライン上で公開されていたことを明らかにした。このバケットには約2300万ファイルが保存されており、重要なフライトデータ、乗務員の個人識別情報（PII）、ソフトウェアコードなどが含まれ、総容量は約6.5テラバイトに及んだ。この漏洩により数千人の乗客・乗務員の情報が危険に晒され、トルコのデータ保護法違反の可能性が生じた。違反が発覚した場合、最大18万3000ドルの罰金が科される恐れがある。問題は従業員の過失に起因する。システム管理者がクラウド環境の設定を適切に行わず、データを無防備な状態に放置したためだ。幸いにも本事案による既知の永続的な被害は発生していません。この見落としは、ユーザー操作の監視と特権アカウントの保護が、こうした脆弱性防止に重要であることを浮き彫りにしています。
さらに、ニッチ産業で事業を展開する企業は、規制の完全な理解や、明示的な顧客プライバシーポリシーを含むデータ保護法の最新動向を把握していない可能性があります。ここでコンプライアンス監視システムの重要性が際立ちます。
コンプライアンス監視は、問題を早期に特定することで組織のリスク管理を支援し、時間と費用を節約するとともに、規制当局への報告を大幅に容易にします。
コンプライアンス監視が重要な役割を果たす方法は以下の通りです：
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法的リスクの軽減
コンプライアンス監視は問題を早期に特定し、規制要件が継続的に満たされることを保証することで、深刻な法的結果や高額な罰金のリスクを低減します。
顧客データのプライバシー確保
コンプライアンスを積極的に監視することで、組織は顧客データをより効果的に保護し、プライバシー基準の維持と侵害の防止を実現できます。
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信頼の構築
コンプライアンス要件への一貫した順守は顧客の信頼を育み、企業が個人情報を重視し保護していることを示します。
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事業成長
効果的なコンプライアンス監視は業務を効率化し、法的問題発生の可能性を低減するため、企業は規制上の障害なく成長と拡大に注力できます。
コンプライアンス監視計画の必須要素
堅牢なコンプライアンス監視システムは、組織が規制遵守を確保し、業務の健全性を維持するために不可欠です。このシステムにはいくつかの主要な構成要素があり、それぞれがコンプライアンス管理の成功に重要な役割を果たします。
1. リスク評価と査定
効果的なコンプライアンス監視計画は、リスク評価と評価の組み合わせから始まります。これには以下が含まれます：
- 現行の規制やベストプラクティスを反映するため、コンプライアンス方針を定期的に見直し更新する
- 第三者監査機関を雇用し、定期的な評価を実施してギャップを特定する
- コンプライアンス方針の順守を確保し、改善領域を特定するための継続的な内部監査の実施。
- コンプライアンスプロセスの自動化、規制変更の監視、正確な記録の維持のための技術活用。
2. 従業員研修
効果的な研修は多方面で利益をもたらします：
- 違反の可能性を低減します。
- 組織は法的責任から守られます。
- 生産性が向上します。
- コンプライアンスにおける各自の責任を認識させます。
3. 明確なコンプライアンス方針と役割定義
文書化された方針と明確に定義された役割は、コンプライアンス計画の不可欠な要素です：
- 明確なポリシーは、全員が共通認識を持つことを保証し、状況対応のための手順を提供します。
- コンプライアンス担当者や責任者を任命することで、コンプライアンスの監視漏れを防ぎます。これらの担当者は監査を実施し、規制変更の最新情報を把握します。
コンプライアンス監視のメリット
コンプライアンス監視には、組織に大きな影響を与えるいくつかの利点があります。&
- リスク管理の強化: コンプライアンス監視戦略を一貫して実施することで、リスク発生の兆候を早期に特定し、法的問題を回避するための対策を講じることが可能となります。
- 組織の評判向上: 規制要件への一貫した順守は、コンプライアンスを遵守する組織に対して顧客、パートナー、ステークホルダーが求める信頼を反映する、誠実さと倫理的な実践を示します。
- 規制報告の効率化： 監査報告書の作成が容易になり、時間とリソースを削減できると同時に、組織は期限を守り、規制当局からの期待に応えることができます。
- データセキュリティの強化：継続的な監視によりセキュリティプロトコルが一貫して遵守され、機密情報の保護が強化されます。これによりデータ漏洩リスクが低減され、データ保護法へのコンプライアンス維持が促進され、顧客情報の安全が確保されます。
- ビジネスアジリティの向上：堅牢なコンプライアンス監視システムを導入することで、組織は新たな規制や業界基準に迅速に対応できます。この俊敏性により、事業運営に大きな混乱を招くことなく、規制変更に先んじてコンプライアンスを維持することが可能となります。
- 法的・財務的責任の軽減： コンプライアンスを維持することで、企業は訴訟や罰金リスクを最小限に抑えられます。コンプライアンス監視は全ての規制要件を満たすことを保証し、訴訟や罰金への曝露を低減します。
- 従業員の士気向上：適切に構築されたコンプライアンスプログラムは、方針と手順が明確かつ一貫して適用されることを保証することで、良好な職場環境を育みます。倫理基準と規制順守を優先する組織において、従業員は安心感と価値を感じることができます。
CNAPPマーケットガイド効果的なコンプライアンス監視プログラムの開発
コンプライアンス監視の基本概念を理解したところで、ニーズに合った作業計画を構築して実践に移しましょう。
1. コンプライアンスリスク評価の実施
優れた計画は、組織にどのようなギャップがあるかを把握することから始めるべきです。これには、リスク領域を特定し、リスク要素を評価し、できればリスク発生確率も判断するための徹底的なコンプライアンスリスク評価の実施が含まれます。
例：医療組織は、HIPAA規則・規制で定められたガイドラインに基づき、患者データのプライバシーに対するリスクを認識する可能性があります。これは、データの取り扱いに関して不適切な人員がもたらすリスクを評価するのに役立つかもしれない。
この種の評価レビューは、規制環境や事業環境における新たな変化を取り入れるために、3か月ごとに実施することができる。&
2. コンプライアンス方針設定の戦略
コンプライアンス方針は、従業員が企業内で期待される行動や活動の実施方法について理解しやすい手引書であるべきです。
p>こうした方針は、組織が現在遵守している法的要件その他の要求事項へのコンプライアンスが損なわれないよう確保することに焦点を当てるべきである。規制要件の動向に対応するため、これらの方針を定期的に見直すことが望ましい。
例えば、金融機関は銀行秘密法に基づく疑わしい取引の報告枠組みを定めた方針を作成する。この方針では、疑わしい活動の特性を明示し、従業員が疑念を抱いた場合は24時間以内に該当するコンプライアンス担当者に報告することを義務付けています。また、内部告発者に対する保護の範囲についても詳細に規定しています。
3. 方針と手順に関する従業員教育の実施
起訴指針に関する研修を実施する際は、従業員が徹底的かつ楽しく参加できるコンプライアンス研修プログラムを提供すべきです。従業員の参加意欲がコンプライアンスプログラムの成否を左右します。
新規制への対応を促進するには、新方針に関するリフレッシュ研修の実施が有効です。
例えば製造組織における対話型研修では、危険物の適正取扱いといった実践活動を取り入れることで、コンプライアンス要件とその違反結果を従業員が理解しやすくなります。
4. 是正措置と予防措置の実施
最善の計画を立てても、何らかの問題が発生する可能性は常にあります。問題が発生した際には、タイムリーな是正措置を講じる必要があります。さらに、予防措置を講じることで、同様の事象が再発しないようにすることができます。
例：パスワード強度ポリシーの不備が原因でデータ侵害が発生した場合、企業は厳格なパスワードポリシーの導入や内部セキュリティ監査の実施といった是正措置を講じる必要があります。その後、データセキュリティの重要性を強調するため、定期的なサイバーセキュリティ意識向上トレーニングを実施することも可能です。
コンプライアンス監視の課題
コンプライアンス監視を適切に行うことは、微妙なバランス感覚が求められる作業です。それでも、これらの課題に正面から取り組むことで、企業は堅牢なコンプライアンスプログラムのメリットを確実に享受できるようになります。
以下に、よくある問題とその対処法をまとめます：
#1.規制変更への対応
コンプライアンスにおける最大の障壁の一つは、複雑で絶えず変化する規制への対応です。立法更新、業界固有の変更、国際基準、技術進歩によって、規制環境は大きく流動しています。
例えば、2024年1月に施行されたSECの新開示規則では、上場企業に対しサイバーセキュリティリスクに関する詳細な年次報告書の提出と、重大なインシデント発生後4日以内の開示が義務付けられます。これにはリスク管理プロセスや取締役会・CISOの役割の明示も含まれます。CISOは法務、監査、財務などの部門と緊密に連携し、厳格なサイバー重要性評価プロセスを構築する必要があります。課題は、関連するすべての詳細を正確かつ迅速に開示することを保証することであり、部門横断的な連携の強化が求められます。
さらに、新たな要件を既存システムに統合することや、地域間の規制重複に対処することも困難を増大させます。
これを簡素化するには、企業が最新の規制動向を把握し、ガイダンスを提供できる専門家の助言を求めるべきである。
コンプライアンス監視ソフトウェア（例：SentinelOne）の活用も重要である。を活用することも重要です。これらのツールは様々な規制の追跡プロセスを自動化し、企業が常に最新の状態を維持し、コンプライアンス状況を監視し、ギャップや違反を検知することを保証します。
こうしたプラットフォームへの投資により、企業はコンプライアンスプロセスの効率性を高め、正確性を向上させ、人的ミスのリスクを低減できます。これにより、複雑な規制の迷路をはるかに管理しやすくなります。
#2. リソース制約
コンプライアンス監視において、リソース制約は重大な課題となり得ます。
例えば、中小規模の組織では、コンプライアンスだけでなく他の重要な業務も担当する限られた人員で対応せざるを得ない状況がしばしば見られます。この制約によりコンプライアンス活動への注力が不十分となり、規制更新の見落としや監視不足を招く可能性があります。
もう一つの課題は規制の複雑さです。例えば、GDPR、HIPAA、PCI-DSSなどの規制を把握することは圧倒される可能性があります。これらの規制はそれぞれ固有の義務事項と頻繁な更新があり、専任リソースなしでは最新状態を維持し完全なコンプライアンスを確保することが困難です。
データ過多も困難を増大させます。企業はコンプライアンス問題を特定するために大量のデータを処理・分析する必要があり、高度なツールなしでは特に困難です。
#3. 統合管理の課題
コンプライアンスツールを既存システムに統合する際、多くの企業が直面する大きな障害がAPI互換性です。
これは、CRMやERP、レガシーデータベースなど、異なるソフトウェアシステムが異なるデータ形式・通信プロトコル・API標準を使用しているケースが多いためです。典型的な例として、レガシーCRMがXML形式である一方、新規コンプライアンスツールがJSON形式で動作する場合、データの変換と更新が必要となります。ERP、レガシーデータベースなど）を併用しており、これらは異なるデータ形式、通信プロトコル、API標準を使用している可能性があるためです。典型的なケースとして、レガシーCRMがXML形式であるのに対し、新規コンプライアンスツールがJSON形式で動作する場合、データの変換と更新が一致しないことが挙げられます。また、コンプライアンスツールが特定のAPIを必要とする場合、既存システムがたまたま旧式または非標準のAPIしか持っていないと、統合は複雑かつ高コストになります。リアルタイムデータ同期はさらに事態を複雑化させます。特に、既存システムの更新頻度が新ツールの要求を満たさない場合に顕著です。
これを克服するには、事前の綿密な計画が不可欠です。
コンプライアンス監視技術とソフトウェアツール
コンプライアンス管理において適切なツールの選択は極めて重要です。
これらのコンプライアンス監視ツールは、企業が特定のニーズに最適なソリューションを見つけるのに役立ちます：
1. SentinelOne:高度なAI駆動型セキュリティ
SentinelOneは、あらゆる規模の企業に適した先進的なAI駆動型クラウドセキュリティプラットフォームです。コンプライアンススコアを継続的に監視し、セキュリティ戦略全体の改善に役立つ傾向を特定します。&
SentinelOneのコンプライアンスダッシュボードは、PCI-DSS（ペイメントカード業界データセキュリティ基準）、NIST（米国国立標準技術研究所）、ISO 27001（国際標準化機構情報セキュリティ管理規格）などのセキュリティ基準をサポートし、クラウドインフラストラクチャの完全な可視化を実現します。
特許取得済みのワンクリック脅威自動修復機能と攻撃的セキュリティエンジンは、脅威分析とコンプライアンス追跡の簡便性に新たな基準を打ち立てました。
SentinelOneのCSPMツールは、高度なセキュリティを実現し、コンプライアンス監視の卓越した事例となるために不可欠です。
主な機能：
- クラウド構成問題の自動処理
- 高度な脅威修復と分析
- CI/CD統合を含む広範なコンプライアンスサポート
- ソフトウェアコンポーネントのセキュリティおよびコンプライアンス基準適合を保証するバイナリ保管庫
- 詳細な攻撃タイムラインを作成するストーリーライン技術
- 攻撃をシミュレートし、脆弱性を発見し、防御をテストする攻撃的セキュリティエンジン
- 脅威から保護するクラウド検出および対応（CDR）
- クラウドワークロード保護プラットフォーム（CWPP）による可視性とコンプライアンス
- PurpleAIによるAI駆動の洞察で精度と効率性を実現
- SentinelOneとSynkの連携を活用し、コード・コンテナ・依存関係における脆弱性を管理して強固なセキュリティを実現
- APIキー・パスワード・重要情報を保護するシークレットスキャン
- Singularity Data Lakeによる徹底的な脅威インテリジェンスとコンプライアンス監視
メリット:
- 無料デモ
- 詳細レポートによる監査の効率化
- 革新的な技術によるクラウドフォレンジックの強化
2. Sprinto: 効率化されたコンプライアンス自動化
Sprintoはコンプライアンス監視の自動化にも優れています。クラウド環境との統合性に優れ、SOC 2、ISO 27001、GDPR、HIPAAなどの認証取得を目指すSaaS企業にとって最適なソリューションです。
このデータコンプライアンス監視ツールは、コンプライアンス対策が適切かつタイムリーであることを保証します。
主な機能：
- 監視と制御のための堅牢な自動化
- 様々なクラウド構成とのシームレスな統合
長所：
- 専門家によるサポート付きユーザーフレンドリーなインターフェース
- 迅速な認証プロセス
短所：
- クライアントとの打ち合わせでタイムゾーンの問題が生じる可能性あり
3. Connecteam: 包括的な従業員管理
Connecteamは、リモートおよびモバイルチームに最適なオールインワンの従業員管理・コンプライアンス監視ソフトウェアです。
リアルタイム通知、データ収集、レポート作成により日常業務を簡素化し、様々なビジネスニーズに対応する強力なコンプライアンス監視の事例を提供します。
主な機能：
- モバイルアプリによるシームレスなコミュニケーション
- 効率的なタスク管理と時間追跡
長所:
- 手頃な価格で使いやすい
- 優れたカスタマーサポートを提供
デメリット:
- 連携機能は開発中
これらのツールは、様々なビジネス環境において効果的なコンプライアンス監視の事例を提供し、組織がコンプライアンスとセキュリティを維持することを保証します。
効果的なコンプライアンス監視のためのベストプラクティス
コンプライアンス監視計画の高度化に関しては、以下の効果的な戦略を取り入れることができます。
#1.定期的な監査とレビュー
定期的な監査とレビューはコンプライアンス監視の重要な要素です。定期的な監査により、組織は様々な法令や内部ポリシーへの遵守レベルを測定できます。
こうした監査は戦略的かつ包括的であるべきであり、問題の発見、リスクレベルの判定、適切な時期での対応を目的として、有能な担当者が実施する必要があります。
#2. 明確なコミュニケーションチャネル
明確なコミュニケーションチャネルを確保することで、組織の関係するステークホルダーがコンプライアンスの期待、規制の更新、さらには方針の変更について適切に扱われることを保証します。
これには、トレーニングセッション、ニュースレター、従業員が必要時に参照できる容易にアクセス可能な文書が含まれます。
#3. 継続的改善戦略
組織は、コンプライアンス実践の継続的な評価と強化を保証する手法を採用すべきです。これには、監査からの意見収集、規制当局内の動向監視、業界ベストプラクティスに関するベンチマーク調査が含まれ、コンプライアンス違反に対する予防措置を実行します。
これらの手法により、コンプライアンスプログラムは効率的かつ生産的に強化され、変化する規制への対応が可能となります。
#4. 専任コンプライアンスチームの設置
専任コンプライアンスチームを設置することで、コンプライアンス活動の効果的な監督と管理が確保されます。このチームは、ポリシーの実施、監査の実施、規制変更への対応を含む、コンプライアンス監視のあらゆる側面を担当すべきです。
さらに、コンプライアンスの取り組みが調整され、コンプライアンス関連の問題について明確な窓口が確保されます。
コンプライアンス慣行を施行するために必要なリソースと権限を彼らに提供し、トレーニングを行うことは、企業の責任であることを忘れないでください。
#5.従業員の研修と意識向上
効果的な研修は、従業員が自らのコンプライアンス責任を理解し、確立された手順を遵守することがなぜ重要かを認識するのに役立ちます。これらの研修セッションでは、関連する規制、会社の方針、ベストプラクティスを網羅し、法的な状況の変化を反映して更新されるべきです。
ハンドブック、オンラインコース、コンプライアンス専門家へのアクセスなどのリソースを提供することで、継続的な教育をさらに支援します。
これにより、企業は偶発的な違反リスクを低減し、規制遵守への積極的な取り組みを促進できます。
#6. コンプライアンス監視ツールの導入
自動化されたコンプライアンス監視ツールを導入することで、コンプライアンスプロセスの効率性と精度を大幅に向上させることができます。コンプライアンス管理ソフトウェア（例：SentinelOne）は、規制変更の追跡、文書管理、報告の効率化を支援します。
自動化により手作業によるエラーのリスクが低減され、コンプライアンスタスクが一貫して迅速に完了することが保証されます。テクノロジーを活用することで、組織はコンプライアンス状況に関するリアルタイムの洞察を得られ、新たな規制に迅速に対応し、包括的な記録を維持できます。
まとめ
巨額の罰金に直面した企業を巻き込んだ注目すべき事例を踏まえると、コンプライアンス遵守の重要性はいくら強調してもしすぎることはありません。効果的なコンプライアンスプログラムは、こうした罰則を明らかに回避または最小化し、組織内に誠実さと透明性の文化を構築します。
コンプライアンス監視を強化するための主要な実践方法として、以下を検討してきました：
- 定期的な監査とレビューの実施
- 明確なコミュニケーションチャネルの維持
- 継続的改善戦略の実施
自動化されたコンプライアンス監視ツールの活用、専任コンプライアンスチームの設置、従業員教育と意識向上の優先化は、規制遵守を確保し違反を防止する上で同等に重要です。&
SentinelOne などの先進的なソリューションで、コンプライアンス監視を次のレベルへ引き上げましょう。当社の包括的なコンプライアンス監視ソフトウェアは、クラウドインフラへのリアルタイム可視化、自動化された脅威修復、詳細なレポート機能を提供します。
SentinelOne コンプライアンス監視プラットフォームがコンプライアンス戦略を強化する方法をご覧ください。詳細については、本日 cお問い合わせ本日お問い合わせいただくか、デモを予約する。
"コンプライアンス監視に関するよくある質問
コンプライアンス監視とは、組織が事業に適用されるすべての規則、規制、内部ポリシーを遵守しているかどうかを継続的に確認するプロセスです。これは、業務が法的要件や業界基準を満たしていることを確認するために、常に監視を続けることと考えてください。
これには、自動化されたツールと手動によるレビューの両方を使用して、活動を追跡し、不足している可能性がある領域を特定することが含まれます。
"医療組織がHIPAA準拠を確保するため患者データ処理を監視する事例がよく挙げられます。具体的には、医療記録へのアクセス者、データの保存方法、適切な暗号化の使用状況などを追跡します。
別の例としては、銀行がマネーロンダリング防止コンプライアンスのために取引を継続的にチェックし、違法行為を示す可能性のある不審なパターンをフラグ付けすることが挙げられます。これらのチェックはソフトウェアによる自動処理と定期的な監査を通じて行われます。
"コンプライアンス監視は、規制違反に伴う高額な罰金、法的トラブル、評判の毀損を回避するのに役立ちます。潜在的な問題が重大な事態に発展する前に、リアルタイムで可視化します。
適切な監視がなければ、コンプライアンス上の欠陥に気付くのは手遅れになり、罰則に直面する可能性があります。また、自社がデータを適切に保護していることを知りたい顧客やパートナーとの信頼関係を構築します。
規制は頻繁に変更され、新たなリスクが絶えず発生するため、継続的な監視が不可欠です。従来の年次監査では、ある時点でのコンプライアンス状況のスナップショットしか得られず、違反が発生する可能性のある隙間が残ります。
継続的な監視により、コンプライアンス問題を数か月待って発見するのではなく、発生した時点で検知し修正できます。このアプローチにより、罰則リスクを低減し、規制変更に先んじて対応できます。
"主な手法は、定期監査、自動監視システム、自己評価の3つです。定期監査では、内部または外部のチームがプロセスや文書を審査し、コンプライアンスを確認します。
自動監視では、ソフトウェアを用いて活動を継続的に追跡し、潜在的な違反をリアルタイムで検知します。自己評価では、組織が自らのコンプライアンス状況を評価し、改善が必要な領域を特定できます。
"まず、自社に適用されるすべての規制を特定し、リスク評価を実施して高リスク領域を洗い出します。チーム向けのコンプライアンス要件を定義した明確な方針と手順を設定してください。自動化ツールを活用して活動を継続的に監視し、問題発生時にアラートを生成します。
監視システムが適切に機能していることを確認するため、定期的な監査とレビューを計画します。従業員にコンプライアンス要件を教育し、問題報告方法を確実に理解させます。
"