Il rischio operativo è il rischio di perdita derivante da processi interni inadeguati o fallimentari, persone, sistemi o eventi esterni, e le minacce alla sicurezza informatica costituiscono uno dei tipi più ampiamente riconosciuti di rischio operativo che incidono sulle organizzazioni contemporanee. Con la crescente evoluzione della sofisticazione e dell'impatto del rischio informatico, le organizzazioni hanno la necessità critica di elaborare quadri completi di rischio informatico che comprendano l'identificazione, la valutazione, la mitigazione e il monitoraggio dei rischi informatici come parte del quadro di gestione del rischio aziendale (ERM).
La gestione del rischio operativo è un pilastro essenziale della resilienza organizzativa, che struttura un approccio proattivo per identificare e mitigare i rischi prima che si trasformino in eventi costosi. Si tratta di un quadro incentrato sulla gestione dei rischi operativi nell'organizzazione attraverso l'adozione di pratiche complete di gestione del rischio operativo; l'organizzazione può prevenire queste interruzioni dell'attività e perdite finanziarie, mantenendo al contempo la conformità normativa e la fiducia degli stakeholder e ottimizzando l'allocazione delle risorse.
Che cos'è la gestione del rischio operativo
La gestione del rischio operativo (ORM) è un metodo aziendale per identificare, valutare e controllare i rischi derivanti dalle operazioni di un'organizzazione, dai suoi sistemi e dal suo personale. Le metodologie ORM si estendono alla sicurezza informatica concentrandosi solo sui rischi che potrebbero compromettere i sistemi informativi, in termini di integrità, disponibilità o riservatezza. Esse definiscono in modo sistematico un metodo per comprendere le possibili vulnerabilità, determinarne l'impatto e progettare i controlli adeguati per limitare l'esposizione a livelli accettabili per la propensione al rischio dell'azienda.
A differenza dei metodi di sicurezza convenzionali che forse enfatizzano solo le soluzioni tecnologiche, un approccio globale alla gestione del rischio operativo comprende aspetti chiave nei modelli più ampi di gestione del rischio aziendale per identificare e affrontare non solo un unico soggetto di minacce operative. Adottando una visione integrata del rischio, le organizzazioni possono anche comprendere che il rischio informatico non è isolato. Tutti gli altri rischi che comportano, i problemi di processo, l'errore umano, il rischio di terze parti e le pressioni normative operano tutti nello stesso mondo del rischio informatico.
Perché la gestione del rischio operativo è importante
Quando le organizzazioni sono in grado di identificare potenziali vulnerabilità e porvi rimedio prima che queste possano essere sfruttate, possono continuare a operare normalmente e mantenere i propri margini di profitto.
Un ORM efficace garantisce anche la conformità ai requisiti normativi in un mondo sempre più complesso di normative sulla protezione dei dati e sulla privacy. Le organizzazioni con solidi sistemi di gestione dei rischi sono in grado di rispondere meglio ai mutevoli requisiti di conformità rispetto a quelle che non hanno effettuato investimenti simili e possono anche dimostrare la dovuta diligenza alle autorità di regolamentazione.
Tipi di rischi operativi nelle organizzazioni moderne
I rischi che le organizzazioni devono affrontare oggi sono un panorama in continua evoluzione di minacce che possono interrompere le operazioni aziendali, danneggiare l'immagine del marchio e portare a perdite finanziarie sostanziali. Questi rischi sono diventati più complessi con la trasformazione digitale, l'adozione del cloud e la crescita degli ecosistemi di terze parti.
Cybersecurity e violazioni dei dati
Ciò include minacce derivanti da violazioni dei dati e attacchi ransomware, interruzioni di sistema e guasti tecnologici. Man mano che le organizzazioni espandono la loro impronta digitale, aumenta anche la loro superficie di attacco, con conseguenti vulnerabilità che gli autori di minacce avanzate possono sfruttare. Queste minacce sono aggravate da controlli di sicurezza deboli, gestione inefficace delle patch e monitoraggio insufficiente.
Fallimenti di processo e controllo
Questi rischi derivano da processi interni mal progettati o mal implementati. Questi possono includere controlli di accesso inadeguati, processi di gestione del cambiamento scadenti o mancanza di flussi di lavoro operativi. Questi rischi di processo si riflettono spesso in errori, ritardi, violazioni della conformità e fornitura di servizi incoerente che possono incidere pesantemente sui profitti.
Terze parti e catene di fornitura
Le organizzazioni dipendono sempre più da reti complesse di venditori, fornitori e fornitori di servizi per svolgere funzioni aziendali chiave. Questa dipendenza comporta un'esposizione al rischio significativamente elevata quando le piattaforme di terze parti subiscono un incidente di violazione della sicurezza, interruzione del servizio o mancata conformità. Questi rischi sono ulteriormente aggravati da un'adeguata due diligence dei fornitori, una gestione inadeguata dei contratti e una visibilità limitata sulle pratiche di sicurezza dei fornitori.
Componenti chiave di una gestione del rischio operativo
Un sistema efficace di gestione del rischio operativo è costituito da vari elementi interdipendenti che lavorano insieme e sono organizzati all'interno di un quadro coerente. Esaminiamoli in dettaglio.
Identificazione e valutazione del rischio
Questo elemento fondamentale consiste nell'identificare e documentare in modo sistematico i potenziali rischi operativi in tutta l'organizzazione. Questo processo spesso comporta la modellizzazione delle minacce, la valutazione delle vulnerabilità e l'analisi degli scenari per vedere come le cose potrebbero andare male. Le organizzazioni dovrebbero utilizzare approcci qualitativi e quantitativi per valutare la probabilità che il rischio si verifichi, nonché il suo impatto, spesso utilizzando matrici di rischio o sistemi di punteggio per classificare i rischi in ordine di gravità.
Strategie di mitigazione del rischio
Dopo aver identificato e valutato i rischi, le organizzazioni devono attuare misure adeguate per mitigarli. Le pratiche rientrano generalmente in una delle quattro strategie seguenti: accettazione del rischio (per i rischi a basso impatto entro le soglie di tolleranza al rischio), elusione del rischio (eliminazione dell'attività che crea un rischio inaccettabile), trasferimento del rischio (assegnazione del rischio a terzi tramite assicurazioni o contratti) e riduzione del rischio (creazione di controlli per limitare la probabilità o l'impatto).
Gestione della continuità operativa
Questo aspetto riguarda le funzioni critiche dell'azienda che continuano durante e dopo l'interruzione delle operazioni. Comporta la creazione di piani di continuità operativa completi che delineano le fasi di ripristino, le strategie di comunicazione e le risorse necessarie per diversi scenari di interruzione. Test di routine attraverso esercitazioni teoriche, simulazioni e esercitazioni su vasta scala aiutano a convalidare i piani e a evidenziare le aree da migliorare.
Vantaggi di una gestione efficace del rischio operativo
Un programma di gestione del rischio operativo ben progettato offre molteplici vantaggi e rafforza la sicurezza dell'organizzazione, sostenendo al contempo gli obiettivi aziendali generali. Tuttavia, questi vantaggi vanno ben oltre la semplice riduzione dei rischi per creare valore tangibile e vantaggi competitivi.
Meno incidenti di sicurezza e costi correlati
Identificando e mitigando le vulnerabilità prima che possano essere sfruttate, una gestione efficace del rischio operativo riduce sostanzialmente la frequenza e la gravità degli incidenti di sicurezza. Adottando un approccio proattivo, si prevengono i costi diretti associati alla risposta agli incidenti e alle indagini forensi, nonché al ripristino dei sistemi, e i costi indiretti quali l'interruzione dell'attività, le sanzioni normative e il danno alla reputazione.
Migliore conformità normativa
Una maggiore efficienza operativa si traduce in una migliore sostenibilità e in una minore frammentazione della risposta nei diversi contesti normativi. In questo modo, un solido programma di gestione dei rischi genera documentazione e prove di due diligence, che semplificano i processi di audit e convalidano la conformità alle normative.
Migliore resilienza operativa
Le organizzazioni con una maturità nelle pratiche di gestione dei rischi tendono ad essere più resilienti di fronte a interruzioni o incidenti di sicurezza. Questa consapevolezza consente a tali organizzazioni di creare ridondanze appropriate, documentare e testare i processi di ripristino e garantire la continuità operativa in caso di ostacoli operativi significativi. Questa resilienza non si limita alla tecnologia, ma riguarda anche le persone, i processi e le relazioni con terze parti, fornendo più livelli di protezione contro le interruzioni operative.
Uso più efficiente delle risorse di sicurezza
Gli approcci basati sul rischio consentono di utilizzare in modo più efficace le risorse di sicurezza limitate, personalizzando gli investimenti in base alle minacce più significative per le risorse critiche. Anziché applicare controlli di sicurezza allo stesso modo su tutti i sistemi e i processi, le organizzazioni possono adattare le protezioni in base ai profili di rischio, all'impatto sul business e all'efficacia dei controlli.
Maggiore sicurezza
La gestione governata del rischio operativo stabilisce una base per misurare (e dimostrare) l'efficacia della sicurezza, tramite KRI e metriche. Si tratta di un approccio basato sui dati che fornisce visibilità sulle tendenze di rischio in un determinato periodo di tempo, controlli di sicurezza efficaci e progressi nella sicurezza complessiva. Utilizzando metriche universalmente accettate, i professionisti della sicurezza delle organizzazioni possono tracciare il loro percorso verso la riduzione dell'esposizione a rischi specifici, confrontare le loro prestazioni con quelle dei loro colleghi e mostrare i risultati ottenuti in materia di sicurezza agli stakeholder (anziché fornire valutazioni soggettive dei progressi compiuti).
Processo di gestione del rischio operativo: fasi chiave
La gestione del rischio operativo non è un'attività una tantum, ma una serie iterativa di attività che devono essere eseguite e migliorate continuamente. Questo approccio orientato ai processi aiuta le organizzazioni a mitigare in modo proattivo i rischi prima che diventino eventi costosi.
Identificare i rischi operativi
Il primo passo chiave è catalogare i rischi nelle operazioni, nei sistemi e nei processi dell'organizzazione. Identificare dove risiedono i dati e quali dati sensibili contengono tali sistemi. Ciò può essere fatto utilizzando dati storici sugli incidenti, informazioni sulle minacce, scansioni delle vulnerabilità, requisiti di conformità e revisioni dei processi aziendali. È fondamentale istituire workshop formali di identificazione dei rischi con le parti interessate di tutte le unità aziendali, poiché i rischi operativi sorgono comunemente quando diversi reparti si intersecano.
Valutare l'impatto e la probabilità del rischio
Le organizzazioni devono prima identificare i rischi e poi quantificare la probabilità e l'impatto sul business se il rischio si concretizza. Questa valutazione segue solitamente una metodologia standardizzata con punteggi qualitativi (ad esempio, basso/medio/alto) o metriche quantitative (ad esempio, stime dell'impatto finanziario, percentuali di probabilità). Queste valutazioni devono analizzare diverse categorie di impatto, come perdite finanziarie, interruzioni operative, violazioni della conformità e danni alla reputazione.
Adottare misure di mitigazione
È responsabilità delle organizzazioni progettare e implementare controlli per gestire i rischi prioritari sulla base delle valutazioni dei rischi. Tali controlli possono essere preventivi (prevenire la probabilità che si verifichino), investigativi (individuare gli eventi di rischio quando si verificano) o correttivi (ridurre l'impatto dopo un evento). Per ogni rischio rilevante, le organizzazioni dovrebbero anche sviluppare piani di trattamento del rischio con ruoli e responsabilità per l'implementazione dei controlli, date obiettivo e risorse per l'esecuzione dei piani.
Monitorare e valutare regolarmente i rischi
Il panorama dei rischi è dinamico a causa dell'emergere di nuove minacce, dei cambiamenti nei processi aziendali e della variazione dell'efficacia dei controlli. Tali processi includono il monitoraggio continuo che utilizza indicatori chiave di rischio (KRI) per misurare i livelli di esposizione al rischio e l'efficacia dei controlli. Le revisioni periodiche dei rischi dovrebbero valutare l'efficacia continua dei controlli esistenti e la necessità di aggiornare le valutazioni dei rischi sulla base dei cambiamenti interni o esterni.
Sfide comuni nella gestione del rischio operativo
Anche le organizzazioni impegnate in una solida gestione del rischio devono affrontare ostacoli significativi nell'attuazione e nel mantenimento di programmi efficaci. Queste sfide possono compromettere anche iniziative di gestione del rischio ben progettate se non affrontate in modo adeguato.
Approcci organizzativi isolati al rischio
Ciò comporta che varie attività di gestione del rischio siano isolate e condotte separatamente in vari reparti dell'organizzazione. I reparti di sicurezza, conformità, IT e business hanno spesso processi di valutazione dei rischi distinti, basati su metodologie, terminologie e criteri disparati.
Priorità concorrenti e risorse limitate
A causa delle limitazioni delle risorse, le organizzazioni spesso faticano a implementare un processo di gestione dei rischi efficace nella sua interezza. I team di sicurezza e gestione dei rischi devono sfruttare una parte sempre più ridotta del budget, del personale e dell'attenzione dei dirigenti rispetto alle iniziative aziendali con un potenziale di generazione di ricavi molto maggiore, e le attività di gestione dei rischi raramente ricevono risorse tecniche sufficienti.
Misurare i rischi di sicurezza informatica
Articolare scenari complessi di sicurezza informatica in termini finanziari è una sfida continua per molte organizzazioni. A differenza dei rischi operativi che possono avere un impatto finanziario diretto, i rischi informatici sono spesso legati a elementi intangibili difficili da quantificare, come il danno alla reputazione o il furto di proprietà intellettuale. Le minacce emergenti hanno dati storici limitati, il che rende più difficile una quantificazione accurata del rischio.
Integrazione con i processi aziendali
L'integrazione della gestione dei rischi nelle attività quotidiane delle organizzazioni rappresenta una grande sfida per molte di esse. Le valutazioni dei rischi sono spesso considerate come esercizi di conformità, ma non sono fondamentali per il processo decisionale aziendale. Questo disallineamento, purtroppo, può portare a una situazione in cui nuovi investimenti, prodotti o tecnologie vengono implementati senza procedure sufficienti per valutare i rischi associati.
Equilibrio tra sicurezza ed efficienza operativa
Trovare il giusto equilibrio tra riduzione del rischio e performance aziendali crea una tensione continua nella maggior parte delle organizzazioni. Un livello di sicurezza eccessivo può anche creare attriti e ostacolare i processi aziendali, oltre a ridurre la produttività e infastidire gli utenti. D'altra parte, sacrificare la sicurezza a favore dell'efficienza operativa espone al rischio di violazioni costose.
Best practice per l'implementazione della gestione del rischio operativo
La sola conoscenza teorica dei modelli di rischio non è sufficiente per implementare efficacemente il rischio operativo. È invece necessario prendere in considerazione approcci pratici.
Creare un modello di valutazione del rischio
L'attenzione dovrebbe concentrarsi sulla creazione di una metodologia coerente per la valutazione e la documentazione dei rischi all'interno di tutti i reparti dell'organizzazione. In questo quadro vengono stabilite categorie di rischio strutturate, criteri di valutazione e metodi di punteggio in modo da poter confrontare oggettivamente i diversi tipi di rischio. Il quadro deve essere adeguatamente documentato e includere maggiori dettagli su come condurre le valutazioni, in modo che il processo di valutazione sia standardizzato, indipendentemente da chi lo effettua.
Creare una chiara dichiarazione di propensione al rischio
Queste dichiarazioni possono esprimere in modo esplicito la propensione al rischio dell'impresa, che è di fondamentale importanza nelle decisioni basate sul rischio. Tali dichiarazioni dovrebbero stabilire soglie di rischio accettabili per tutti i tipi di operazioni, attività e scenari e, ove possibile, tali soglie dovrebbero essere quantificabili. Tali dichiarazioni devono essere approvate sia a livello esecutivo che a livello di consiglio di amministrazione per garantire che la propensione al rischio sia in linea con gli obiettivi strategici e i requisiti di governance.
Condurre valutazioni periodiche dei rischi
Le valutazioni periodiche dei rischi aiutano i team a stabilire un ritmo che mantenga aggiornate le informazioni sui rischi in modo da riflettere i cambiamenti sia nelle minacce che nelle operazioni aziendali. Le organizzazioni devono eseguire valutazioni complete almeno una volta all'anno, ma è necessario eseguire regolarmente valutazioni mirate quando vengono apportate modifiche significative ai sistemi, ai processi o al panorama delle minacce.
Stabilire procedure di risposta agli incidenti
La creazione di un piano completo di risposta agli incidenti e di ripristino è fondamentale per limitare i potenziali danni derivanti da qualsiasi incidente di sicurezza o interruzione operativa. Questi protocolli dovrebbero delineare i ruoli dei vari stakeholder di un'organizzazione, le loro responsabilità e i percorsi di escalation per i diversi tipi di eventi, consentendo di avviare azioni di risposta tempestive e senza confusione o ritardi.
Eseguire esercitazioni teoriche
Esercitazioni regolari basate su scenari consentono alle organizzazioni di valutare le loro capacità di gestione del rischio in un ambiente sicuro. Queste esercitazioni devono anche includere scenari realistici basati sul profilo di rischio della determinata organizzazione, in modo che i partecipanti possano elaborare la loro risposta sulla base dei protocolli esistenti e delle risorse disponibili. Le esercitazioni teoriche dovrebbero riunire team interfunzionali con personale tecnico, dirigenti aziendali, addetti alla comunicazione e consulenti legali per simulare il complesso coordinamento necessario durante gli incidenti reali.
Metriche di rischio operativo e indicatori chiave di rischio (KRI)
La gestione del rischio operativo funziona solo con metriche comprovate che forniscono informazioni sui livelli di rischio e sull'efficacia dei controlli. I KRI (indicatori chiave di rischio) sono misure per monitorare le condizioni di rischio in evoluzione che fungono da segnale di allarme precoce per le organizzazioni prima che si verifichino incidenti o perdite. Gli indicatori chiave di rischio devono essere ben progettati, lungimiranti, misurabili e direttamente collegati ai rischi specifici che possono minacciare gli obiettivi aziendali.
Le organizzazioni devono creare un mix equilibrato di indicatori anticipatori e ritardati che forniscano una visibilità complessiva del rischio. Gli indicatori anticipatori si concentrano sulle condizioni di rischio che potrebbero portare a incidenti futuri (ad esempio, tentativi falliti di accesso a un sistema, violazioni delle politiche di sicurezza e vulnerabilità crescenti nei sistemi). Gli indicatori ritardati valutano l'efficacia dei controlli esistenti sulla base di dati descrittivi relativi alla frequenza degli incidenti, al tempo necessario per risolverli e alle conseguenze finanziarie dei rischi che si sono concretizzati.
Le metriche di rischio dovrebbero essere accessibili in dashboard significative e in altri formati al fine di massimizzarne il valore e consentire ai diversi stakeholder di seguire gli indicatori chiave. I dashboard esecutivi possono mostrare le tendenze relative ai rischi principali e ai potenziali impatti sul business, ma i team operativi necessitano di metriche relative a controlli tecnici e vulnerabilità specifici. Esaminando regolarmente queste metriche, le organizzazioni possono individuare i rischi emergenti, convalidare l'efficacia dei propri controlli e prendere decisioni basate sui dati in merito ai propri investimenti nella gestione dei rischi.
Conclusione
Con l'aumentare della complessità del panorama delle minacce, la gestione del rischio operativo è maturata da un esercizio di conformità a un imperativo strategico per le istituzioni che desiderano proteggere le proprie risorse e garantire la continuità operativa. Che si tratti di affrontare instabilità causate da rapidi cambiamenti o semplicemente le sfide poste dall'ignoto, gli approcci strutturati e le best practice discussi in questa guida possono aiutare le organizzazioni a costruire una gestione del rischio resiliente. Questa capacità aiuta a mitigare la probabilità e l'impatto degli incidenti di sicurezza, migliorando al contempo le prestazioni operative e la fiducia degli stakeholder.
La maturazione del paradigma di gestione del rischio operativo è un percorso che richiede investimenti, attenzione organizzativa e tempo, ma i benefici che ne derivano superano senza dubbio gli investimenti. Aiuta a distinguere le organizzazioni come fondamenti per la protezione delle risorse critiche, consentendo loro di sfruttare al meglio i propri investimenti nella sicurezza e sviluppare la resilienza necessaria per assorbire e riprendersi dalle sfide operative che inevitabilmente si presentano.
FAQs
Il rischio operativo si riferisce alle potenziali perdite derivanti da processi interni inadeguati o falliti, persone, sistemi o eventi esterni, inclusi incidenti di sicurezza informatica, errori umani e guasti di sistema.
La gestione del rischio operativo è un processo sistematico di identificazione, valutazione, mitigazione e monitoraggio dei rischi al fine di ridurre potenziali interruzioni dell'attività, perdite finanziarie e problemi di conformità.
I KRI sono metriche misurabili che forniscono segnali di allarme precoci sulle condizioni di rischio in evoluzione, aiutando le organizzazioni a individuare potenziali problemi prima che si traducano in incidenti o perdite.
È necessario condurre valutazioni complete dei rischi almeno una volta all'anno, con ulteriori revisioni mirate ogni volta che si verificano cambiamenti significativi nei sistemi, nei processi o nel panorama delle minacce.
Sebbene i team di gestione dei rischi coordinino tipicamente gli sforzi, la responsabilità è condivisa a tutti i livelli organizzativi, dai dirigenti che stabiliscono la propensione al rischio al personale in prima linea che implementa i controlli.