Un RMF (marco de gestión de riesgos) es el procedimiento que explica cómo una organización piensa, analiza y reduce los riesgos. Proporciona a las organizaciones el marco y las herramientas para abordar de forma sistemática las posibles amenazas en todos los niveles de una organización.
Un marco de gestión de riesgos es una visión general importante de cómo estructurar y gestionar los riesgos. Ayuda a establecer procesos claros para priorizar los riesgos, fomenta la responsabilidad y permite una mejor asignación de los recursos. De esta manera, las organizaciones pueden tomar el control de sus riesgos en lugar de reaccionar ante ellos, protegiendo sus activos con la alineación de los equipos con sus planes estratégicos.
¿Qué es un marco de gestión de riesgos?
El marco consiste básicamente en un proceso estructurado para identificar, analizar, responder y supervisar los riesgos en toda la organización. Proporciona un marco que puede orientar la forma en que una organización gestiona los riesgos, creando procesos, responsabilidades y marcos de gobierno uniformes.
El RMF sirve como vía para gestionar la incertidumbre de forma estructurada. Al identificar las posibles amenazas y oportunidades, las organizaciones pueden tomar decisiones informadas, priorizando los riesgos asociados en función de su impacto potencial y probabilidad, y tomando medidas para mitigar estos riesgos con los controles adecuados. Un RMF eficaz alinea las actividades de gestión de riesgos con los objetivos comerciales de la institución, al tiempo que les ayuda a cumplir los requisitos de cumplimiento normativo.
¿Por qué es esencial un marco de gestión de riesgos?
Sin un enfoque estructurado, las organizaciones tienden a responder a las amenazas, pero no a prepararse para ellas. Un marco de gestión de riesgos transforma un enfoque reactivo en una estrategia proactiva, mejorando la resiliencia y el rendimiento de la organización.
Un marco de gestión de riesgos proporciona coherencia en todos los niveles y en todos los departamentos de la organización en cuanto a cómo medir, priorizar y reaccionar ante cualquier riesgo para el negocio. La estandarización significa que los riesgos se evalúan según los mismos criterios, independientemente de quién realice la evaluación y de dónde se origine el riesgo en la organización.
Cuando todo el mundo habla el mismo "lenguaje del riesgo" y emplea protocolos idénticos, las comunicaciones mejoran considerablemente, se eliminan las redundancias y se mitigan los puntos ciegos que, de otro modo, podrían surgir de enfoques discordantes. Esta uniformidad es muy beneficiosa para las empresas que tienen estructuras complicadas o que operan en múltiples ubicaciones o países.
Componentes clave de un marco de gestión de riesgos
Los componentes del marco de gestión de riesgos proporcionan los pasos y la estructura para todo el proceso de gestión de riesgos, lo que los convierte en la columna vertebral del marco y su metodología.
Identificación de riesgos
La identificación de riesgos es el proceso sistemático de encontrar, reconocer y describir los riesgos que podrían afectar al logro de los objetivos. Estas técnicas pueden incluir sesiones de lluvia de ideas, análisis de datos históricos, comparativas del sector y entrevistas estructuradas con las partes interesadas.
Una identificación eficaz de los riesgos implica examinar sistemáticamente los procesos operativos para detectar los riesgos en evolución, ya sean conocidos o desconocidos, internos (procesos, sistemas, personas) y externos (cambios en el mercado, novedades normativas, riesgos competitivos), incluidos los riesgos nuevos, emergentes y sistémicos. Normalmente, una organización dispone de un registro o catálogo de riesgos que sirve como punto de partida para las actividades de análisis y tratamiento, y que funciona como un catálogo de riesgos identificados.
Evaluación y análisis de riesgos
Una vez identificados los riesgos, el siguiente paso es analizarlos para determinar su posible impacto en el proyecto y la probabilidad de que se produzcan. Este componente utiliza tanto métodos cualitativos (escalas alta/media/baja) como enfoques cuantitativos (escalas matemáticas de medición de personas) para evaluar los riesgos. El análisis evalúa los efectos directos de la materialización de un riesgo, junto con los efectos posteriores, la velocidad (la rapidez con la que el evento tendría un impacto) y las dependencias entre los riesgos.lt;/p>
La evaluación ofrece un contexto esencial para que las organizaciones decidan dónde deben dar prioridad a la corrección, lo que permite asignar primero los recursos a los riesgos mayores, sin dejar de ser conscientes de las amenazas menos significativas, pero aún así importantes.
Estrategias de mitigación de riesgos
Consiste en planificar y tomar medidas para mitigar los riesgos identificados como significativos durante la evaluación. Estas estrategias suelen encajar en cuatro categorías: aceptar (tolerar el riesgo), evitar (detener la actividad que genera el riesgo), transferir (transferir el riesgo a través de seguros o contratos) o controlar (poner en marcha medidas para limitar el impacto o la probabilidad).
Una buena planificación de la mitigación no consiste solo en elegir una estrategia, sino en implementar planes de acción con responsabilidad, plazos, requisitos de recursos y medidas de éxito. La parte de mitigación conecta la evaluación de riesgos con medidas prácticas, convirtiendo el análisis en acciones reales de mitigación de riesgos.
Supervisión y presentación de informes
Este elemento se ocupa de supervisar las actividades de gestión de riesgos y de comunicar la información sobre los riesgos a las partes interesadas. La supervisión consiste en el examen continuo de los riesgos existentes y los procesos de mitigación, a menudo facilitado por algunos indicadores clave de riesgo (KRI) que pueden poner de relieve las primeras señales de alerta de cambios en los niveles de riesgo.
La presentación de informes periódicos garantiza que la información importante sobre los riesgos llegue a los responsables de la toma de decisiones adecuados en los formatos que mejor se adapten a sus necesidades, con detalles y métricas sobre los riesgos para los especialistas en riesgos y los usuarios avanzados, y paneles de control y alertas de alto nivel para los ejecutivos de la empresa.
Mejora continua
Un marco de gestión de riesgos maduro contiene procesos para la revisión y mejora continuas de las actividades de gestión de riesgos. Esta parte implica evaluaciones periódicas de la eficacia del marco, las lecciones aprendidas de los eventos de riesgo y los cambios para reflejar el entorno interno y externo de la organización. Estos pueden incluir el uso de puntos de referencia del sector, la realización de evaluaciones de madurez o la recopilación de información cualitativa de las partes interesadas clave.
Pasos para implementar un marco de gestión de riesgos
Se requiere un enfoque gradual para implementar un marco de gestión de riesgos en la organización. La complejidad de la implementación variará en función del tamaño y la madurez de la organización, pero estos sencillos pasos pueden sentar las bases para un marco sólido.
Establecer el contexto
Comprender el entorno externo e interno de la organización es el primer paso para implementar un marco de gestión de riesgos. Esto implica establecer los límites del marco: qué partes de la organización abarcará y qué tipos de riesgos abordará. Durante esta fase, las organizaciones deben articular su apetito de riesgo y sus niveles de tolerancia, lo que incluye determinar dónde trazarían la línea en términos de riesgo aceptable.
Identificar los riesgos
El siguiente paso es que las organizaciones identifiquen de forma metódica los riesgos que podrían afectar a sus objetivos una vez establecido el contexto. Esto incluye evaluaciones participativas utilizando técnicas como talleres, entrevistas, encuestas y revisiones de documentos. Las partes interesadas de todos los niveles y funciones deben participar en la identificación de las deficiencias para abordar múltiples perspectivas. Cada riesgo identificado debe mantenerse en un formato estandarizado documentado en un registro de riesgos, en el que se mencionen brevemente los detalles que describen el riesgo y sus posibles causas y efectos. Esto sienta las bases para todo lo demás que se haga en la gestión de riesgos.
Analizar y evaluar los riesgos
Una vez identificados los riesgos, las organizaciones deben analizarlos y evaluarlos para comprender su importancia. Dependiendo de su organización y de los datos disponibles, los riesgos pueden analizarse mediante métodos cualitativos o cuantitativos en los que se ha evaluado la probabilidad de que se produzca cada riesgo y su impacto potencial. A continuación, evalúe los riesgos que se han analizado en función de los criterios de riesgo (tal y como se definen en el plan de gestión de riesgos anterior). Esto es lo que determina qué riesgos merecen ser tratados y en qué orden de prioridad. En esta fase, se suelen elaborar matrices de riesgo o mapas de riesgo, que muestran los riesgos en función de su gravedad.
Desarrollar planes de tratamiento de riesgos
Las organizaciones deben crear planes de tratamiento completos para mitigar los riesgos elevados basándose en los resultados de la evaluación de riesgos. Dichos planes deben describir el tratamiento (evitar, transferir, mitigar o aceptar), las medidas, las responsabilidades, los recursos necesarios, los plazos y los resultados. También debe aplicarse un análisis de coste-beneficio para que el esfuerzo dedicado al tratamiento de riesgos no supere con creces la reducción de riesgos correspondiente. Una vez elaborados, estos planes deben ser aprobados formalmente por las partes interesadas pertinentes e incorporados a los procesos organizativos y a los planes de proyecto.Supervisar, revisar y mejorar
Por último, deben establecerse mecanismos para supervisar y revisar tanto los riesgos como el rendimiento del marco de gestión de riesgos. Las organizaciones también deben establecer ciclos de presentación de informes periódicos y cumplir los indicadores de riesgo clave para supervisar los cambios en los niveles de riesgo. Las revisiones periódicas deben evaluar si los tratamientos de riesgos se están aplicando según lo previsto y si están dando los resultados previstos. También implica identificar y documentar las lecciones aprendidas, revisar el registro de riesgos a medida que se identifican nuevos riesgos o evolucionan los existentes, y actualizar el propio marco basándose en las lecciones aprendidas.
Marcos de gestión de riesgos populares
Aunque las organizaciones pueden crear métodos de gestión de riesgos a medida, muchas optan por adoptar o modificar los marcos existentes que recogen las mejores prácticas del sector. Estos marcos ofrecen metodologías y estructuras concretas que pueden reducir el tiempo de implementación y garantizar la exhaustividad.
El Marco Regional de Gestión de Riesgos del NIST (NIST RMF)
El Marco de Gestión de Riesgos del NIST es un marco específico sobre los riesgos de seguridad de la información y privacidad desarrollado por el Instituto Nacional de Estándares y Tecnología. Si no dispone de mucho tiempo, la norma NIST SP 800-53 describe un enfoque de siete pasos que organiza estos procesos en la definición de sistemas de información, la selección e instalación de controles, la evaluación de la eficacia de los controles, la autorización de sistemas y la supervisión periódica del rendimiento. El NIST RMF, diseñado originalmente para las agencias federales de los Estados Unidos, se ha extendido a una gran variedad de sectores, en gran parte debido a su carácter integral y a su claro mecanismo de implementación.
Marco de gestión de riesgos: ISO 31000
La norma internacional proporciona principios, marcos y procesos para gestionar cualquier tipo de riesgo. Mientras que los marcos de sostenibilidad específicos se centran en determinados ámbitos de riesgo, la norma ISO 31000 está pensada para ser relevante para todo tipo de organizaciones, independientemente de su tamaño o sector. El marco también identifica varias características que deben estar presentes en una gestión eficaz de los riesgos.
Gestión de riesgos empresariales (ERM) del COSO
El marco de gestión de riesgos empresariales del COSO tiene una perspectiva centrada en la gobernanza para gestionar todos los riesgos de una organización. En 2017, el marco se actualizó con el nombre de "Gestión de riesgos empresariales" y destaca las interdependencias entre el riesgo, la estrategia y la creación de valor. COSO ERM comprende cinco componentes interrelacionados (gobernanza y cultura, estrategia y establecimiento de objetivos, rendimiento, revisión y revisión, e información, comunicación y presentación de informes) respaldados por 20 principios.
Análisis factorial del riesgo de la información (FAIR)
Lo que diferencia al marco FAIR de otras metodologías de riesgo es el énfasis en el análisis cuantitativo del riesgo basado en factores financieros. En lugar de ser principalmente subjetivo, FAIR es un modelo cuantitativo para comprender, analizar y medir el riesgo de la información en términos financieros. Descompone el riesgo en elementos medibles y calculables, lo que permite a las organizaciones articular los riesgos cibernéticos y operativos en términos monetarios, como el cálculo del impacto potencial de diversos escenarios de amenaza en términos de probabilidad de pérdida financiera.
Retos en la implementación de un marco de gestión de riesgos
Aunque las ventajas de un marco de gestión de riesgos de seguridad son considerables, las organizaciones pueden tener dificultades para implementarlo con éxito. Conocerlas puede ayudar a idear soluciones para contrarrestarlas con éxito.
Falta de aceptación por parte de la organización
Conseguir un compromiso auténtico en todos los niveles de la dirección es uno de los mayores obstáculos a la hora de implantar un marco de gestión de riesgos. En ausencia de un patrocinio visible por parte de los altos directivos, las iniciativas de gestión de riesgos tienden a desvanecerse durante su implementación. Los altos ejecutivos pueden considerar las actividades de gestión de riesgos como meras tareas administrativas que distraen del "trabajo real", mientras que los que están en primera línea pueden no entender cómo contribuir. Este desafío se traduce en resistencia pasiva, participación limitada en las sesiones de identificación de riesgos y un cumplimiento superficial sin un compromiso profundo.
Limitaciones de recursos y presupuestos
La implementación de un marco completo de gestión de riesgos es costosa y requiere recursos humanos, conocimientos especializados, tecnología y formación. Las organizaciones suelen subestimar estos requisitos, lo que da lugar a una asignación inadecuada de los recursos. En la mayoría de los casos, los equipos de gestión de riesgos carecen de personal suficiente, formación y equipamiento para desempeñar sus funciones de manera eficaz. Las limitaciones presupuestarias pueden dar lugar a concesiones en áreas importantes, como la exhaustividad de la evaluación de riesgos o la capacidad de supervisión.
Complejidad del panorama de riesgos
Los mapas de riesgos actuales son solo una parte del rompecabezas, ya que las organizaciones modernas están expuestas a entornos de riesgo interconectados más amplios y complejos. La creciente complejidad del panorama empresarial, ya sea por los avances tecnológicos, la globalización de los mercados, las interdependencias en las cadenas de suministro o el ritmo de cambio en los entornos normativos, se traduce en un vasto universo de riesgos con relaciones causa-efecto no lineales.
Mantener el marco actualizado
La gestión de riesgos no es un objetivo final, sino un proceso continuo que debe abordarse, actualizarse y trabajarse en múltiples iteraciones. Casi todas las organizaciones establecen marcos iniciales, pero pocas son capaces de mantenerlos con el tiempo y hacerlos relevantes. Algunas ampliaciones aportan cambios, pero, al introducir cambios en factores externos, acaban quedando obsoletas e irrelevantes. A medida que las organizaciones crecen, exploran nuevos mercados, implementan nuevas tecnologías o se enfrentan a nuevas amenazas, sus perfiles de riesgo cambian.
Mejores prácticas para crear un marco de gestión de riesgos
La creación de un marco de gestión de riesgos relevante no es una plantilla lista para usar. Las organizaciones que son capaces de implementar sus marcos y mantenerlos siguen algunas prácticas comunes que consideran las mejores.
Establecer objetivos y un alcance claros
La base de un marco de gestión de riesgos eficaz es comprender y definir lo que se quiere lograr en relación con los objetivos generales de la organización. Antes de entrar en los detalles de la implementación, las organizaciones deben especificar sus objetivos de gestión de riesgos, ya sea una mayor resiliencia operativa, una mejor toma de decisiones, el cumplimiento normativo o la protección de determinados activos.
Involucrar a las partes interesadas de toda la organización
La gestión de riesgos no puede aislarse como una actividad. Las organizaciones deben identificar e involucrar a las partes interesadas de diferentes niveles y funciones desde el principio del proceso de desarrollo del marco. Entre ellas pueden figurar los directivos ejecutivos, que dirigen la estrategia y muestran su apoyo; los mandos intermedios, que aportan su visión operativa y ayudan en la implementación; los expertos en la materia, que aportan sus conocimientos sobre los riesgos en su ámbito, y los empleados de primera línea, que a menudo ven de cerca los riesgos operativos.
Utilizar metodologías estandarizadas
Aunque el panorama de riesgos de cada organización es diferente, no es necesario partir de cero a la hora de crear un marco de gestión de riesgos. Al adoptar o adaptar otras metodologías probadas, como NIST RMF, ISO 31000, COSO ERM o FAIR, se dispone de un marco probado con orientaciones de referencia que acelerarán considerablemente la implementación. Estas normas proporcionan métodos probados, un lenguaje común y una orientación detallada basada en las mejores prácticas del sector.
Incorpore la gestión de riesgos en los procesos empresariales
Para garantizar que la gestión de riesgos no se convierta en un ejercicio de cumplimiento independiente, las organizaciones deben incorporarla a los procesos empresariales existentes, en lugar de crear sistemas independientes. Esto incluye integrar las consideraciones de riesgo en la planificación estratégica, la gestión de proyectos, las adquisiciones, el desarrollo de productos y otras actividades operativas.
Evaluar y revisar periódicamente el marco
El entorno empresarial, la estructura organizativa y el panorama de riesgos están en constante evolución, lo que requiere un marco de gestión de riesgos acorde. Las organizaciones deben establecer procesos formales para la revisión y actualización periódicas de todas las partes del marco, desde las metodologías de identificación de riesgos hasta los criterios de evaluación, las estrategias de mitigación y los formatos de presentación de informes.
Conclusión
La adopción de un marco sólido de gestión de riesgos es imprescindible para las organizaciones que operan en el dinámico y complejo panorama empresarial actual. Las organizaciones pueden proteger sus activos, garantizar la continuidad del negocio y tomar decisiones estratégicas informadas aprovechando estos marcos, que ofrecen metodologías estructuradas para identificar, evaluar y mitigar los riesgos. Un marco de gestión de riesgos estructurado y bien gestionado proporciona beneficios tangibles en términos de resiliencia operativa, confianza de las partes interesadas y ventaja competitiva.
La implementación de un marco de gestión de riesgos puede realizarse de manera eficaz, pero requiere compromiso, recursos y situar el riesgo en el centro de todo lo que se hace. Aunque siempre existirán retos, las mejores prácticas descritas en esta guía ofrecen una vía para superarlos y lograr capacidades de gestión de riesgos sostenibles. Al replantear la gestión de riesgos, pasando de considerarla una carga de cumplimiento a verla como un factor que contribuye a la habilitación estratégica, las organizaciones pueden convertir la incertidumbre en oportunidad, impulsar el cambio, tomar decisiones filtradas a través de una lente de riesgo, habilitar la transformación digital y ofrecer la resiliencia necesaria no solo para sobrevivir, sino para prosperar en un mundo en constante evolución.
"Preguntas frecuentes sobre el marco de gestión de riesgos
Un marco de gestión de riesgos es un enfoque estructurado para identificar, evaluar, responder y supervisar los riesgos dentro de una organización. Proporciona una metodología y herramientas sistemáticas para gestionar las incertidumbres que podrían afectar a los objetivos empresariales.
La implementación sigue cinco pasos clave: establecer el contexto (definir el alcance y los objetivos), identificar los riesgos, analizar y evaluar los riesgos, desarrollar planes de tratamiento y supervisar y revisar los resultados. Comience con el patrocinio ejecutivo, involucre a las partes interesadas a lo largo del proceso y concéntrese en la integración gradual con los procesos empresariales existentes.
En ciberseguridad, un marco de gestión de riesgos ayuda a las organizaciones a identificar los activos digitales que requieren protección, evaluar las posibles amenazas y vulnerabilidades, implementar controles de seguridad adecuados y supervisar continuamente su eficacia. Marcos como el RMF del NIST proporcionan orientación específica para la gestión de riesgos de ciberseguridad a lo largo de todo el ciclo de vida del desarrollo del sistema.
Los marcos de gestión de riesgos deben someterse a revisiones formales al menos una vez al año, con un seguimiento continuo de las áreas de alto riesgo y actualizaciones motivadas por cambios organizativos significativos (por ejemplo, fusiones, cambios normativos).