Le risque opérationnel est le risque de perte résultant de processus internes, de personnes, de systèmes ou d'événements externes inadéquats ou défaillants. Les menaces liées à la cybersécurité constituent l'un des types de risques opérationnels les plus largement reconnus qui affectent les organisations contemporaines. Avec l'évolution croissante de la sophistication et de l'impact des cyberrisques, les organisations ont un besoin critique de concevoir des cadres complets de gestion des cyberrisques englobant l'identification, l'évaluation, l'atténuation et la surveillance des cyberrisques dans le cadre de la gestion des risques d'entreprise (ERM).
La gestion des risques opérationnels est un pilier essentiel de la résilience organisationnelle, qui structure une approche proactive visant à identifier et à atténuer les risques avant qu'ils ne dégénèrent en événements coûteux. Il s'agit d'un cadre axé sur la gestion des risques opérationnels au sein de l'organisation grâce à l'adoption de pratiques complètes de gestion des risques opérationnels ; l'organisation peut ainsi prévenir ces perturbations commerciales et ces pertes financières tout en maintenant la conformité réglementaire et la confiance des parties prenantes et en optimisant l'allocation de ses ressources.
Qu'est-ce que la gestion des risques opérationnels ?
La gestion des risques opérationnels (ORM) est une méthode utilisée par les entreprises pour identifier, évaluer et contrôler les risques liés aux opérations d'une organisation, à ses systèmes et à son personnel. Les méthodologies ORM s'étendent à la cybersécurité en se concentrant uniquement sur les risques susceptibles de compromettre les systèmes d'information, que ce soit en termes d'intégrité, de disponibilité ou de confidentialité. Elle définit de manière systématique une méthode permettant de comprendre les vulnérabilités possibles, de déterminer leur impact et de concevoir les contrôles appropriés pour limiter l'exposition à des niveaux acceptables par rapport à la propension au risque de l'entreprise.
Contrairement aux méthodes de sécurité conventionnelles qui mettent peut-être l'accent uniquement sur les solutions technologiques, une approche globale de la gestion des risques opérationnels englobe les aspects clés des modèles plus larges de gestion des risques d'entreprise afin d'identifier et de traiter non seulement un seul sujet de menaces opérationnelles. En adoptant une vision intégrée du risque, les organisations peuvent également comprendre que le cyber-risque n'est pas isolé. Tous les autres risques qu'elles encourent, les problèmes de processus, les erreurs humaines, les risques liés aux tiers et les pressions réglementaires opèrent tous dans le même univers que le cyber-risque.
Pourquoi la gestion des risques opérationnels est-elle importante ?
Lorsque les organisations sont en mesure d'identifier les vulnérabilités potentielles et de les corriger avant qu'elles ne puissent être exploitées, elles peuvent continuer à fonctionner normalement et maintenir leurs marges bénéficiaires.
Une gestion efficace des risques opérationnels garantit également la conformité aux exigences réglementaires dans un monde de plus en plus complexe en matière de protection des données et de réglementation de la vie privée. Les organisations dotées de solides cadres de gestion des risques sont mieux à même de répondre à l'évolution des exigences de conformité que celles qui n'ont pas réalisé d'investissements similaires, et elles peuvent également faire preuve de diligence raisonnable auprès des régulateurs.
Types de risques opérationnels dans les organisations modernes
Les risques auxquels sont confrontées les organisations aujourd'hui constituent un paysage en constante évolution de menaces qui peuvent perturber les opérations commerciales, nuire à l'image de marque et entraîner des pertes financières importantes. Ces risques sont devenus plus complexes avec la transformation numérique, l'adoption du cloud et la croissance des écosystèmes tiers.
Cybersécurité et violations de données
Cela inclut les menaces liées aux violations de données et aux attaques par ransomware, aux pannes de système et aux défaillances technologiques. À mesure que les organisations étendent leur empreinte numérique, leur surface d'attaque s'étend également, ce qui entraîne des vulnérabilités dont peuvent tirer parti les acteurs malveillants avancés. Ces menaces sont aggravées par la faiblesse des contrôles de sécurité, la gestion inefficace des correctifs et une surveillance insuffisante.
Défaillances des processus et des contrôles
Ces risques proviennent de processus internes mal conçus ou mal mis en œuvre. Il peut s'agir de contrôles d'accès inadéquats, de processus de gestion du changement médiocres ou d'un manque de workflows opérationnels. Ces risques liés aux processus se traduisent souvent par des erreurs, des retards, des violations de la conformité et une prestation de services incohérente qui peuvent avoir de graves répercussions sur les résultats financiers.
Tiers et chaînes d'approvisionnement
Les organisations dépendent de plus en plus de réseaux complexes de fournisseurs et de prestataires de services pour assurer leurs fonctions commerciales clés. Cette dépendance présente un risque très élevé lorsque les plateformes tierces sont confrontées à un incident de violation de la sécurité, d'interruption de service ou de non-conformité. Ces risques sont encore aggravés par une diligence raisonnable insuffisante des fournisseurs, une mauvaise gestion des contrats et une visibilité limitée sur les pratiques de sécurité des fournisseurs.
Éléments clés d'une gestion des risques opérationnels
Un système efficace de gestion des risques opérationnels se compose de divers éléments interdépendants qui fonctionnent ensemble et sont organisés dans un cadre cohérent. Examinons-les en détail.
Identification et évaluation des risques
Cet élément central consiste à identifier et à documenter de manière systématique les risques opérationnels potentiels dans l'ensemble de l'organisation. Ce processus implique souvent la modélisation des menaces, l'évaluation des vulnérabilités et l'analyse de scénarios afin de déterminer comment les choses pourraient mal tourner. Les organisations doivent utiliser des approches qualitatives et quantitatives pour évaluer la probabilité de survenue d'un risque, ainsi que son impact, en utilisant souvent des matrices de risques ou des systèmes de notation pour classer les risques par ordre de gravité.
Stratégies d'atténuation des risques
Après avoir identifié et évalué les risques, les organisations doivent mettre en œuvre des mesures appropriées pour les atténuer. Les pratiques relèvent généralement de l'une des quatre stratégies suivantes : acceptation du risque (pour les risques à faible impact dans les limites de tolérance au risque), évitement du risque (suppression de l'activité qui crée un risque inacceptable), transfert du risque (attribution du risque à des tiers par le biais d'assurances ou de contrats) et réduction du risque (mise en place de contrôles pour limiter la probabilité ou l'impact).
Gestion de la continuité des activités
Cet aspect concerne les fonctions critiques de l'entreprise qui doivent être maintenues pendant et après la perturbation des opérations. Il implique la création de plans de continuité des activités complets décrivant les étapes de reprise, les stratégies de communication et les besoins en ressources pour différents scénarios de perturbation. Des tests réguliers sous forme d'exercices sur table, de simulations et d'exercices à grande échelle permettent de valider les plans et de mettre en évidence les domaines à améliorer.
Avantages d'une gestion efficace des risques opérationnels
Un programme de gestion des risques opérationnels bien conçu offre de multiples avantages et renforce la sécurité de l'organisation tout en soutenant les objectifs commerciaux globaux. Cependant, ces avantages vont bien au-delà de la simple réduction des risques pour créer une valeur tangible et des avantages concurrentiels.
Réduction du nombre d'incidents de sécurité et des coûts associés
En identifiant et en atténuant les vulnérabilités avant qu'elles ne puissent être exploitées, une gestion efficace des risques opérationnels réduit considérablement la fréquence et la gravité des incidents de sécurité. En adoptant une attitude proactive, elle permet d'éviter les coûts directs liés à la réponse aux incidents et aux enquêtes judiciaires, ainsi qu'à la restauration des systèmes, mais aussi les coûts indirects tels que les perturbations commerciales, les amendes réglementaires et l'atteinte à la réputation.
Amélioration de la conformité réglementaire
L'amélioration de l'efficacité opérationnelle se traduit par une meilleure durabilité et une fragmentation moindre des réponses dans les environnements réglementaires. Ainsi, un programme de gestion des risques robuste génère de la documentation et des preuves de diligence raisonnable, ce qui rationalise les processus d'audit et valide la conformité auprès des régulateurs.
Meilleure résilience opérationnelle
Les organisations dont les pratiques de gestion des risques sont matures ont tendance à être plus résilientes face aux perturbations ou aux incidents de sécurité. Cette connaissance permet à ces organisations de mettre en place des redondances appropriées, de documenter et de tester les processus de reprise, et d'assurer la continuité des activités lors d'obstacles opérationnels importants. Cette résilience ne se limite pas à la technologie, mais s'étend aux personnes, aux processus et aux relations avec les tiers, offrant ainsi plusieurs niveaux de protection contre les perturbations opérationnelles.
Utilisation plus efficace des ressources de sécurité
Les approches basées sur les risques permettent d'utiliser plus efficacement les ressources de sécurité limitées en personnalisant les investissements en fonction des menaces les plus importantes pour les actifs critiques. Au lieu d'appliquer les mêmes contrôles de sécurité à tous les systèmes et processus, les organisations peuvent adapter leurs protections en fonction des profils de risque, de l'impact sur l'activité et de l'efficacité des contrôles.
Renforcement de la posture de sécurité
La gestion régulée des risques opérationnels établit une base permettant de mesurer (et de démontrer) l'efficacité de la sécurité, à l'aide d'indicateurs clés de risque (KRI) et de mesures. Il s'agit d'une approche fondée sur les données qui offre une visibilité sur les tendances en matière de risques sur une période donnée, sur l'efficacité des contrôles de sécurité et sur les progrès réalisés dans le domaine de la sécurité en général. À l'aide de mesures universellement acceptées, les professionnels de la sécurité des organisations peuvent tracer leur cheminement vers la réduction des risques spécifiques, comparer leurs performances à celles de leurs pairs et présenter leurs réalisations en matière de sécurité aux parties prenantes (au lieu de fournir des évaluations subjectives des progrès réalisés).
Processus de gestion des risques opérationnels : étapes clés
La gestion des risques opérationnels n'est pas un exercice ponctuel, mais une série d'activités itératives qui doivent être exécutées et améliorées en permanence. Cette approche axée sur les processus aide les organisations à atténuer de manière proactive les risques avant qu'ils ne se transforment en événements coûteux.
Identifier les risques opérationnels
La première étape clé consiste à répertorier les risques liés aux opérations, aux systèmes et aux processus de l'organisation. Il s'agit d'identifier où se trouvent les données et quelles sont les données sensibles contenues dans ces systèmes. Pour ce faire, on peut utiliser les données historiques sur les incidents, les renseignements sur les menaces, les analyses de vulnérabilité, les exigences de conformité et les examens des processus opérationnels. Il est essentiel d'organiser des ateliers formels d'identification des risques avec les parties prenantes de toutes les unités opérationnelles, car les risques opérationnels surviennent généralement lorsque différents services se croisent.
Évaluer l'impact et la probabilité des risques
Les organisations doivent d'abord identifier les risques, puis quantifier leur probabilité et leur impact commercial s'ils se concrétisent. Cette évaluation suit généralement une méthodologie standardisée avec des scores qualitatifs (par exemple, faible/moyen/élevé) ou des mesures quantitatives (par exemple, estimations de l'impact financier, pourcentages de probabilité). Ces évaluations doivent analyser différentes catégories d'impact, telles que les pertes financières, les perturbations opérationnelles, les violations de conformité et les atteintes à la réputation.
Prendre des mesures pour atténuer les risques
Il incombe aux organisations de concevoir et de mettre en œuvre des contrôles pour gérer les risques prioritaires sur la base des évaluations des risques. Ces contrôles peuvent être préventifs (prévenir la probabilité de survenue), détectifs (détecter les événements à risque lorsqu'ils se produisent) ou correctifs (réduire l'impact après un événement). Pour chaque risque important, les organisations doivent également élaborer des plans de traitement des risques avec les rôles et responsabilités pour la mise en œuvre des contrôles, les dates cibles et les ressources nécessaires à la réalisation des plans.
Surveiller et évaluer régulièrement les risques
Le paysage des risques est dynamique en raison de l'émergence de nouvelles menaces, de l'évolution des processus opérationnels et de l'efficacité variable des contrôles. Ces processus comprennent une surveillance continue à l'aide d'indicateurs de risque clés (KRI) pour mesurer les niveaux d'exposition au risque et l'efficacité des contrôles. Les examens de routine des risques doivent évaluer l'efficacité continue des contrôles existants et la nécessité de mettre à jour les évaluations des risques en fonction des changements internes ou externes.
Défis courants en matière de gestion des risques opérationnels
Même les organisations qui s'engagent à mettre en place une gestion des risques solide se heurtent à des obstacles importants lorsqu'elles mettent en œuvre et maintiennent des programmes efficaces. Ces défis peuvent compromettre même les initiatives de gestion des risques bien conçues s'ils ne sont pas correctement traités.
Approches organisationnelles cloisonnées en matière de risques
Il en résulte que diverses activités de gestion des risques sont isolées et menées séparément dans différents départements de l'organisation. Les services chargés de la sécurité, de la conformité, de l'informatique et des activités commerciales ont souvent des processus d'évaluation des risques distincts, s'appuyant sur des méthodologies, des terminologies et des critères disparates pour évaluer les risques.
Priorités concurrentes et ressources limitées
En raison de ressources limitées, les organisations ont souvent du mal à mettre en œuvre un processus de gestion des risques efficace dans son intégralité. Les équipes chargées de la sécurité et de la gestion des risques doivent tirer parti d'un budget, d'un personnel et d'une attention de la direction de plus en plus réduits pour mener à bien des initiatives commerciales qui ont un potentiel de génération de revenus bien plus important, et les activités liées aux risques bénéficient rarement de ressources techniques suffisantes.
Mesurer les risques liés à la cybersécurité
Exprimer des scénarios complexes de cybersécurité en termes financiers est un défi permanent pour de nombreuses organisations. Contrairement aux risques opérationnels qui peuvent avoir un impact financier direct, les cyberrisques sont souvent liés à des éléments intangibles difficiles à quantifier, tels que l'atteinte à la réputation ou le vol de propriété intellectuelle. Les menaces émergentes disposent de données historiques limitées, ce qui rend la quantification précise des risques plus difficile.
Intégration aux processus métier
L'intégration de la gestion des risques dans les activités quotidiennes des organisations représente un défi de taille pour bon nombre d'entre elles. Les évaluations des risques pertinentes et proportionnées sont souvent considérées comme des exercices de conformité, mais elles ne sont pas fondamentales pour la prise de décision commerciale. Malheureusement, ce décalage peut conduire à une situation où de nouveaux investissements, produits ou technologies sont mis en œuvre sans que des procédures suffisantes soient en place pour évaluer les risques associés.
Équilibre entre sécurité et efficacité opérationnelle
Trouver le juste équilibre entre réduction des risques et performance commerciale crée une tension permanente dans la plupart des organisations. Une sécurité excessive peut également créer des frictions et entraver les processus commerciaux, tout en réduisant la productivité et en agaçant les utilisateurs. D'autre part, sacrifier la sécurité au profit de l'efficacité opérationnelle vous expose à des violations coûteuses.
Meilleures pratiques pour la mise en œuvre de la gestion des risques opérationnels
Les connaissances théoriques sur les cadres de gestion des risques ne suffisent pas à elles seules pour mettre en œuvre efficacement la gestion des risques opérationnels. Il faut plutôt envisager des approches pratiques.
Élaborer un cadre d'évaluation des risques
L'accent doit être mis sur la création d'une méthodologie cohérente pour l'évaluation et la documentation des risques dans tous les services de l'organisation. Dans ce cadre, des catégories de risques structurées, des critères d'évaluation et des méthodes de notation sont établis afin de pouvoir comparer objectivement différents types de risques. Le cadre doit être correctement documenté et inclure plus de détails sur la manière de mener les évaluations afin que le processus d'évaluation soit standardisé, quelle que soit la personne qui effectue l'évaluation.
Créer une déclaration claire sur l'appétit pour le risque
Ces déclarations peuvent exprimer explicitement l'appétit pour le risque de l'entreprise, ce qui est fondamentalement important dans les décisions fondées sur le risque. Elles doivent définir des seuils de risque acceptables pour tous les types d'opérations, d'actifs et de scénarios et, dans la mesure du possible, ces seuils doivent être quantifiables. Ces déclarations doivent être approuvées à la fois par la direction et le conseil d'administration afin de garantir que l'appétit pour le risque est conforme aux objectifs stratégiques et aux exigences de gouvernance.
Réaliser des évaluations régulières des risques
Les évaluations périodiques des risques aident les équipes à établir un rythme qui leur permet de maintenir à jour leurs informations sur les risques afin de refléter les changements tant au niveau des menaces que de leurs opérations commerciales. Les organisations doivent effectuer des évaluations complètes au moins une fois par an, mais des évaluations ciblées doivent être effectuées régulièrement lorsqu'un changement important est apporté aux systèmes, aux processus ou au paysage des menaces.
Mettre en place des procédures de réponse aux incidents
La création d'un plan complet de réponse aux incidents et de reprise des activités est essentielle pour limiter les dommages potentiels résultant d'un incident de sécurité ou d'une perturbation opérationnelle. Ces protocoles doivent définir les rôles des différentes parties prenantes au sein d'une organisation, leurs responsabilités et les procédures d'escalade pour différents types d'événements, afin que les mesures d'intervention puissent être mises en œuvre rapidement, sans confusion ni retard.
Réaliser des exercices sur table
Des exercices réguliers basés sur des scénarios permettent aux organisations d'évaluer leurs capacités de gestion des risques dans un environnement sûr. Ces exercices doivent également inclure des scénarios réalistes basés sur le profil de risque de l'organisation concernée, afin que les participants puissent mettre en œuvre leur réponse en fonction des protocoles existants et des ressources disponibles. Les exercices sur table doivent réunir des équipes interfonctionnelles composées de personnel technique, de dirigeants d'entreprise, de personnel de communication et de conseillers juridiques afin de simuler la coordination complexe nécessaire lors d'incidents réels.
Mesures des risques opérationnels et indicateurs clés de risque (KRI)
La gestion des risques opérationnels ne fonctionne qu'avec des mesures éprouvées qui fournissent des informations sur les niveaux de risque et l'efficacité des contrôles. Les KRI (indicateurs clés de risque) sont des mesures permettant de surveiller l'évolution des conditions de risque et qui servent de signal d'alerte précoce aux organisations avant qu'elles ne subissent des incidents ou des pertes. Les indicateurs clés de risque doivent être bien conçus, prospectifs, mesurables et directement liés aux risques spécifiques qui peuvent menacer les objectifs commerciaux.
Les organisations doivent créer un mélange équilibré d'indicateurs avancés et retardés qui donne une visibilité globale du risque. Les indicateurs avancés se concentrent sur les conditions de risque susceptibles d'entraîner des incidents futurs (par exemple, tentatives infructueuses d'accès à un système, violations des politiques de sécurité et vulnérabilités croissantes des systèmes). Les indicateurs retardés évaluent l'efficacité des contrôles existants sur la base de données descriptives sur la fréquence des incidents, le temps nécessaire pour y remédier et les conséquences financières des risques qui se sont matérialisés.Les mesures de risque doivent être accessibles dans des tableaux de bord pertinents et d'autres formats afin de maximiser leur valeur et de permettre aux différentes parties prenantes de suivre les indicateurs clés. Les tableaux de bord exécutifs peuvent montrer les tendances relatives aux principaux risques et aux impacts potentiels sur l'activité, mais les équipes opérationnelles ont besoin de mesures concernant les contrôles techniques et les vulnérabilités spécifiques. En examinant régulièrement ces mesures, les organisations peuvent repérer les risques émergents, valider l'efficacité de leurs contrôles et prendre des décisions fondées sur des données concernant leurs investissements en matière de gestion des risques.
Conclusion
À mesure que le paysage des menaces est devenu plus complexe, la gestion des risques opérationnels est passée d'un exercice de conformité à un impératif stratégique pour les institutions qui souhaitent protéger leurs actifs et assurer la continuité de leurs activités. Que vous soyez confronté à des instabilités causées par des changements rapides ou simplement aux défis posés par l'inconnu, les approches structurées et les meilleures pratiques présentées dans ce guide peuvent aider les organisations à mettre en place une gestion des risques résiliente. Cette capacité permet d'atténuer la probabilité et l'impact des incidents de sécurité tout en améliorant les performances opérationnelles et la confiance des parties prenantes.
La maturation du paradigme de la gestion des risques opérationnels est un processus qui nécessite des investissements, une concentration organisationnelle et du temps, mais les avantages qui en découlent dépassent sans aucun doute les investissements consentis. Elle permet de distinguer les organisations en tant que fondements de la sécurisation des actifs critiques, ce qui leur permettra de tirer le meilleur parti de leurs investissements en matière de sécurité et de développer la résilience nécessaire pour absorber et surmonter les défis opérationnels qui surgissent inévitablement.
FAQs
Le risque opérationnel désigne les pertes potentielles résultant de processus internes inadéquats ou défaillants, de personnes, de systèmes ou d'événements externes, y compris les incidents de cybersécurité, les erreurs humaines et les pannes de système.
La gestion du risque opérationnel est un processus systématique d'identification, d'évaluation, d'atténuation et de surveillance des risques afin de réduire les perturbations potentielles de l'activité, les pertes financières et les problèmes de conformité.
Les KRI sont des indicateurs mesurables qui fournissent des signaux d'alerte précoce sur l'évolution des conditions de risque, aidant les organisations à détecter les problèmes potentiels avant qu'ils ne se traduisent par des incidents ou des pertes.
Des évaluations complètes des risques doivent être effectuées au moins une fois par an, avec des examens ciblés supplémentaires chaque fois que des changements importants surviennent au niveau des systèmes, des processus ou du paysage des menaces.
Bien que les équipes de gestion des risques coordonnent généralement les efforts, la responsabilité est partagée à tous les niveaux de l'organisation, depuis les cadres qui définissent l'appétit pour le risque jusqu'au personnel de première ligne qui met en œuvre les contrôles.