제3자 또는 외부 기업과 협력하는 기업에게 제3자 위험 관리는 필수적인 관행으로 자리 잡았습니다. 조직이 서비스를 제3자에게 점점 더 많이 아웃소싱함에 따라 새로운 위험을 관리해야 합니다. 이러한 의존성은 한편으로는 기회를 가져오지만, 다른 한편으로는 체계적인 감독이 필요한 취약점을 초래합니다.
제3자 위험 관리는 보안, 규정 준수 및 성능에 대한 요구 사항을 계속 충족하는지 확인하기 위해 모든 외부 관계를 지속적으로 평가하는 것을 포함합니다. 이러한 지속적인 접근 방식은 관계와 비즈니스 환경이 시간에 따라 변화함에 따라 새롭게 발생하는 위험을 식별하는 데 효과적입니다.
이 블로그에서는 제3자 위험 관리(TPRM)가 무엇인지, 그리고 기업이 성공적인 TPRM 프로그램을 구축하여 스스로를 보호할 수 있는 방법을 논의할 것입니다. 또한 주요 위험 범주, 강력한 제3자 위험 관리 시스템의 특징, 문제 해결에 도움이 되는 관행에 대해서도 살펴보겠습니다.
제3자 위험 관리(TPRM)란 무엇인가요?
제3자 위험 관리는 제3자 자원의 사용으로 인해 발생하는 위험을 식별, 분석 및 통제하는 것을 포함합니다. 이러한 외부 기관은 벤더, 공급업체, 비즈니스 파트너, 계약업체 등이 될 수 있습니다. TPRM은 이러한 관계가 운영, 보안, 재무, 평판 측면에서 비즈니스에 미칠 수 있는 영향을 검토합니다.
제3자 서비스를 이용하는 기업이 증가함에 따라 TPRM의 적용 범위도 확대되었습니다. 대부분의 기업은 클라우드 스토리지부터 소프트웨어 도구, 결제 처리, 고객 서비스에 이르기까지 워크플로우를 위해 수십 개에서 수백 개의 외부 벤더를 활용하고 있습니다. 모든 연결 고리는 문제가 조직에 유입될 수 있는 통로를 만듭니다. 효과적인 TPRM 프로그램은 이러한 관계를 검토하여 취약점이 문제가 되기 전에 식별합니다.
제3자 위험 관리가 중요한 이유는 무엇인가요?
디지털 공급망이 크게 확대되면서 공격자들이 시스템을 공격할 수 있는 진입점이 더 많아졌습니다. 네트워크를 공급업체에 연결하면 다른 사람이 통과할 수 있는 데이터에 대한 백도어가 생성될 가능성이 있습니다. 대부분의 유명 데이터 침해 사건은 대기업을 직접 표적으로 삼지 않고 보안이 취약한 소규모 공급업체에서 시작됩니다. TPRM은 이러한 잠재적 공격 경로를 발견하고 악용되기 전에 해결합니다.
우수한 TPRM 유지 관리는 다양한 법률 준수를 가능하게 하여 벌금을 방지합니다. 유럽의 GDPR, 캘리포니아의 CCPA, 의료 및 금융 분야의 산업별 법률은 조직이 공급업체 관련 문제를 평가하도록 의무화합니다. 공급업체가 고객 데이터를 보호하지 못할 경우 규제 당국으로부터 공동 책임을 물을 수 있습니다.
데이터 프라이버시가 점점 더 많은 조직의 최우선 과제가 되면서 TPRM은 필수적입니다. 조직은 고객 정보를 제3자 기업에 전달할 때에도 여전히 정보 보호에 대한 책임을 집니다. 네트워크 내 모든 구성원이 데이터에 대한 책임을 지도록 함으로써 TPRM은 비즈니스 신뢰를 훼손할 수 있는 개인정보 문제 발생 가능성을 줄입니다.
제3자 위험의 일반적인 유형
제3자가 초래할 수 있는 다양한 위험 유형을 파악한 후, 기업은 이에 적절히 대응할 수 있습니다.
- 재정적 위험: 공급업체가 재정적 불안정을 겪을 경우 서비스 제공이 위태로워질 수 있습니다. 공급업체가 부도 위기에 처하거나 심각한 현금 흐름 문제를 겪을 경우 운영이 심각하게 중단될 수 있습니다.
- 보안 위험 증가: 공급업체가 시스템에 피해를 줄 수 있습니다. 보안 체계가 취약한 소프트웨어 공급업체를 통해 해커가 네트워크에 접근할 수 있습니다. TPRM은 공급업체가 시스템을 어떻게 보호하는지, 그리고 조직의 시스템과 어떻게 인터페이스하고 연결하는지를 검토합니다.
- 규정 준수 위험: 이러한 위험은 공급업체가 해당 비즈니스에 적용되는 법률이나 업계 표준을 준수하지 않을 때 발생합니다. 파트너가 데이터를 관리하거나 자신의 이익을 위해 운영하면서 규칙을 위반할 경우, 회사는 벌금을 물게 될 수 있습니다.
- 운영 위험: 이러한 위험은 정상적인 비즈니스 기능에 직접적인 영향을 미칩니다. 이는 표준 이하의 제조 시설을 제공하는 공급업체부터 마감 기한 미준수, 핵심 서비스에 영향을 미치는 중단 사태에 이르기까지 다양합니다.
- 평판 위험: 공급업체의 행동이 회사 이미지에 부정적인 영향을 미칠 때 발생하는 위험입니다. 게다가 파트너사가 신뢰할 수 없는 행동을 하거나 부정적인 보도를 받으면, 사람들은 해당 조직의 평판을 그들과 연관 지을 것입니다.
제3자 위험 관리의 핵심 구성 요소
솔루션 프레임워크는 강력한 프로그램을 구축하는 데 필요한 TPRM의 상호 의존적인 다중 구성 요소를 제공합니다.
제3자 발견 및 분류
효과적인 TPRM은 제3자 발견 및 분류에서 시작됩니다. 이는 조직이 협력하는 모든 제3자에 대한 포괄적인 목록을 작성하고 그들이 나타내는 위험 정도에 따라 분류하는 것을 포함합니다. 분류 과정에서는 제3자가 접근하는 데이터 유형, 운영에 대한 중요도, 적용되는 규제 의무 사항 등을 고려합니다. 이를 통해 가장 높은 위험을 내포한 관계에 자원을 집중할 수 있습니다.
위험 평가 및 실사
효과적인 위험 평가 및 실사를 통해 조직은 각 관계와 관련된 고유한 위험을 파악할 수 있습니다. 이 과정은 공급업체의 계약 체결 전 및 계약 체결 후 정기적인 평가를 수행합니다. 이러한 평가에는 보안 설문지 또는 문서 검토가 포함될 수 있으며, 경우에 따라 현장 또는 기술 테스트가 수행될 수 있습니다. 목표는 회사에 문제를 야기할 수 있는 공급업체 통제상의 취약점을 발견하는 것입니다.
계약상 보안 및 요구사항
이는 계약서 내 회사의 이익을 보호하는 조항들입니다. 잘 작성된 계약서는 보안 요구사항뿐만 아니라 데이터 보호 규칙, 감사권 조항을 포함하며, 정해진 기준을 충족하지 못할 경우의 결과를 명확히 명시합니다. 이를 통해 기대치를 설정하고 데이터를 처리하거나 핵심 서비스를 제공하는 제3자에게 책임을 묻습니다.
지속적인 모니터링 및 재평가
이를 통해 조직의 위험 정보를 최신 상태로 유지합니다. 효과적인 TPRM은 계약 체결 후 공급업체를 점검하기까지 기다리지 않고, 위험을 증가시킬 수 있는 변화를 주시합니다. 여기에는 보안 등급 모니터링, 재무 건전성 지표, 공급업체 관련 뉴스, 그리고 위험 수준에 맞춰 주기를 조정한 정기적 재평가가 포함됩니다.
사고 대응 계획 수립
사고 대응 계획은 제3자와 관련된 문제 발생 시 조직이 대비할 수 있도록 돕습니다. 이러한 계획은 데이터 유출, 지식 유출 사고 또는 공급업체의 고객사인 기업에 직접적인 영향을 미치는 서비스 중단 발생 시 취해야 할 조치를 명시합니다. 이 절차는 사고 발생 시 피해를 최소화하고 모든 대응 팀이 자신의 임무를 인지하도록 보장합니다.
효과적인 제3자 위험 관리의 이점
강력한 TPRM 프로그램을 시행하는 조직은 기본적인 위험 감소 이상의 이점을 얻습니다.
보안 및 규정 준수 사고 감소
TPRM은 문제가 피해를 초래하기 전에 발견하고 해결하는 데 도움이 됩니다. 공급업체의 취약점을 파악하고 이를 시정함으로써 침해 및 규정 위반 위험을 낮춥니다. 보안 사고를 사전에 방지함으로써 조직은 위협 완화 프로그램을 처음부터 수행할 때 발생할 수 있는 비용과 혼란을 절감합니다.
확장된 기업 위험에 대한 가시성 향상
경영진에게 조직 전반의 책임 범위에 대한 더 넓은 시각을 제공합니다. 의사 결정권자는 내부 위험만 보는 대신 외부 관계가 전체 위험에 미치는 영향도 파악할 수 있습니다. 이러한 포괄적인 관점은 보다 정보에 기반한 비즈니스 의사 결정 과정과 함께 보안 자원의 효율적 배분을 가능하게 합니다.
제3자 성과 관리 개선
제3자 관리 성과가 향상되면 공급업체가 조직에 더 나은 서비스를 제공합니다. 비용 및 납기 같은 기존 지표 외에도 보안 및 규정 준수 성과를 측정함으로써 공급업체는 기준을 유지할 동기를 부여받습니다. 이는 제3자 관계의 수준을 높입니다.
표준화를 통한 비용 효율성
TPRM을 통해 공급업체 업무 관리 작업이 감소합니다. 표준화된 TPRM은 각 관계에 대해 개별적으로 작업하는 데 소요되는 시간과 자원을 절약할 수 있는 통일된 프로세스를 구축합니다. 팀은 일상적인 평가에 소요되는 시간을 줄이고 중요한 위험을 해결하는 데 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다.
이해관계자의 신뢰 강화
조직은 강화된 이해관계자의 신뢰를 통해 더 광범위한 위험을 통제할 수 있습니다. 고객, 파트너, 투자자, 심지어 규제 기관까지도 기업이 제3자 위험을 효과적으로 관리하는 모습을 보게 되면 전반적인 위험 완화 능력에 대한 신뢰도가 높아집니다.
제3자 위험 관리 프레임워크 구축 단계
TPRM 프레임워크 구축의 첫 단계는 경영진의 지원을 확보하는 것입니다. 경영진은 재무적 손실, 규제 벌금, 평판 손상으로부터 기업을 보호하는 등 TPRM의 비즈니스적 필요성을 이해해야 합니다. 이러한 가시적인 지원은 TPRM을 공급업체와의 협력에 대한 장벽으로 여길 수 있는 팀의 저항을 완화하는 역할도 합니다.
위험 평가 방법론을 수립하면 프로그램에 일관성을 부여할 수 있습니다. 이 접근법은 조직이 공급업체 위험을 평가하는 방법, 가장 중요한 평가 결과, 그리고 다양한 유형의 평가 결과에 대한 시정 조치를 어떻게 취하는지를 명시합니다.
거버넌스 구조를 구축하면 TPRM 활동에 대한 명확한 책임 소재를 부여합니다. 여기에는 부서 간 역할과 책임 명시, 승인 워크플로 설정, 고위험 관계 검토 위원회 구성 등이 포함될 수 있습니다. 거버넌스 시스템은 책임성을 부여하고 중요한 단계를 미루거나 우회하는 것을 방지합니다.
기술 솔루션은 TPRM을 더 효율적이고 효과적으로 만들었습니다. 전문 도구를 통해 팀은 설문지를 자동화하고, 평가 결과를 추적하며, 공급업체의 성과 보고서나 기타 모든 종류의 보고서를 수집할 수 있습니다. 이러한 시스템은 수작업과 인적 오류를 최소화하고 프로그램 결과에 대한 더 깊은 통찰력을 제공합니다.
직원과 공급업체가 TPRM 역할에 대한 이해를 확보해야 합니다. 내부 팀은 평가 도구를 이해하고 결과를 해석하는 방법, 우려 사항을 제기해야 할 시점을 파악해야 합니다. 기업은 공급업체가 자신들에게 요구되는 사항과 평가 방식을 이해하도록 해야 합니다. 프로그램이 지속적으로 발전함에 따라 교육은 전문 지식 유지에 기여합니다.
TPRM 효과성 측정 지표 및 KPI
프로그램 성과를 측정하면 조직은 진행 상황과 개선이 필요한 부분을 파악할 수 있습니다.
조직의 위험 프로필이 변경되면 공급업체 위험 점수를 활용해 간단히 추적할 수 있습니다. 보안 평가는 이러한 위험 요소를 각 공급업체에 대한 종합적인 등급으로 변환합니다. 이를 통해 기업은 프로그램이 시간이 지남에 따라 집계 위험을 낮추고 있는지 판단하고, 추가적인 집중이 필요한 관리형 서비스 공급업체를 식별할 수 있습니다.
프로그램 커버리지는 완료된 평가의 비율로 평가됩니다. 완료된 필수 평가의 비율(정시 완료)은 완료 단계/페이즈를 나타냅니다. 낮은 완료율은 프로세스 문제나 프로그램의 자원 부족을 시사할 수 있습니다.
효율성은 평가 완료에 소요된 시간으로 추적됩니다. 이는 벤더 평가 시작부터 종료까지 걸린 시간을 평가합니다. 느린 평가 기간은 비즈니스 프로젝트를 지연시키고 내부 팀 및 벤더 간의 불만을 야기할 수 있습니다.
시정률은 문제 해결 효율성을 나타냅니다. 또한 공급업체가 합의된 기간 내에 성공적으로 해결한 문제의 비율에 초점을 맞춥니다. 낮은 시정률은 발견된 문제가 제대로 처리되지 않고 있음을 의미합니다.
제3자 사고 비용은 실제 손해를 수치화한 것입니다. 여기에는 침해 비용, 업무 중단, 규제 벌금 등 제3자에게 귀속되는 사고 관련 재정적 손실에 대한 보상이 포함됩니다. 시간이 지남에 따라 사고 비용이 감소하는 것은 효과적인 TPRM 프로그램의 증거입니다.
일반적인 TPRM(제3자 위험 관리) 과제
잘 설계된 TPRM 프로그램조차도 그 효과를 제한할 수 있는 과제에 직면합니다. 몇 가지 주요 과제를 살펴보겠습니다.
제3자 생태계에 대한 불완전한 가시성
제3자 및 그 확장 네트워크에 대한 가시성이 제한적이어서 생태계 위험 노출을 포괄적으로 관리하기 어렵습니다. 더 근본적인 문제는 많은 조직이 자사 공급업체와 해당 공급업체가 제공하는 서비스에 대한 완전한 목록을 보유하고 있지 않다는 점입니다. 이러한 정보 격차는 분산된 구매 프로세스, 섀도우 IT, 그리고 부실한 기록 관리로 인해 발생합니다.
위험 평가 확장성 문제
정교한 설문조사나 현장 평가 같은 기존 평가 방식은 상당한 시간과 노력을 소모합니다. 공급업체가 급증하면서 팀들은 비즈니스 요구와 함께 평가 품질을 유지할 여력이 바닥났습니다. 이 딜레마로 많은 조직이 속도를 위해 품질을 희생하게 됩니다.
일관성 없는 실사 프로세스
불안정한 실사 프로세스는 일관되지 않은 위험 커버리지를 제공합니다. 동일한 조직 내에서 동일한 평가 방법이 사용되더라도 다른 조직에서는 다르게 적용될 수 있어, 해당 공급업체로부터의 위험 신호가 통합되지 않고 비교 불가능해집니다.
제한된 검증 능력
낮은 검증 능력은 평가 결과에 대한 신뢰도를 떨어뜨립니다. 일부 조직은 공급업체의 자체 평가를 그대로 받아들이고, 제공된 정보를 검증하지 않은 채 업무 관행을 구축합니다. 공급업체는 잘못된 답변을 하거나 보안 통제 수준을 과장할 수 있습니다.
자원 및 전문성 제약
가용 자원과 전문성의 한계는 프로그램의 효과를 저하시킵니다. 많은 조직에서 필요한 기술을 보유한 인력이 부족하여 평가가 표면적으로 이루어지거나 대규모 업무 적체가 발생합니다. 현대 공급업체 서비스의 기술적 복잡성을 고려할 때 이는 더욱 심각한 문제입니다.
제3자 위험 관리(TPRM) 모범 사례
조직은 효과적인 TPRM 프로그램을 보장하기 위해 아래 모범 사례 중 일부를 따라야 합니다.
위험 기반 계층화 접근법 구현
위험 기반 계층화 접근법을 사용하여 자원이 가장 큰 가치를 제공하는 영역에 집중하십시오. 데이터 접근 수준, 서비스 중요도, 규제 영향 등에 따라 공급업체를 그룹화하는 관행입니다. 고위험 공급업체는 심층 평가와 지속적인 모니터링을 받으며, 저위험 관계는 덜 엄격하게 검토됩니다. 이는 노력과 위험 수준 간의 상관관계로 인해 TPRM이 노력 대비 효과적일 수 있도록 합니다.
평가 방법론 표준화
조직 차원에서 평가 방법론을 수립하십시오. 모든 공급업체에 동일한 설문지, 평가 기준, 점수 산정 방식을 적용하면 결과 비교가 용이해지고 분석이 수월해집니다. 표준화는 컨설팅 측면에서 주기성을 개선할 뿐만 아니라 조직 내 다양한 부서와 협력하는 공급업체의 혼란을 줄여줍니다.
명확한 책임 소재 및 거버넌스 구축
책임 소재와 거버넌스를 명확히 할당하여 관리 사각지대를 방지합니다. TPRM 프로세스의 다양한 측면에 걸쳐 책임 소재를 할당함으로써 업무 중복을 방지하고 누락되는 부분이 없도록 합니다. 우수한 거버넌스에는 고위험 발견 사항에 대한 에스컬레이션 경로와 프로그램 효과성에 대한 경영진 검토가 포함됩니다.
자동화 및 기술 활용
팀이 수행해야 하는 일상 업무를 처리하기 위해 자동화 및 기술을 활용하십시오. 현재의 TPRM 플랫폼을 통해 조직은 설문지 배포, 응답 추적, 위험 점수 계산 및 보고서 생성을 자동화할 수 있습니다. 이러한 도구를 통해 팀은 문서 관리에 시간을 낭비하지 않고 실제 결과 분석과 주요 위험 완화 작업에 집중할 수 있습니다.
의미 있는 지표 및 보고 체계 구축
중요한 KPI와 보고 체계를 설정하십시오. 강력한 TPRM은 현재 위험 수준과 TPRM 효과성을 반영하는 핵심 지표를 이해관계자에게 보고합니다. 최고의 보고서는 과도한 세부 사항으로 독자에게 부담을 주지 않으면서도 추세와 도움이 필요한 영역을 나타냅니다.
결론
현대 비즈니스의 연결된 세계에서 제3자 위험 관리는 조직이 스스로를 보호하는 방법의 중요한 측면으로 자리매김했습니다. 이 문서에 설명된 방법과 관행은 위험을 줄이면서도 진정으로 생산적인 TPRM 프로그램을 구축하기 위한 출발점을 제공합니다. 제3자 위험을 체계적으로 식별, 평가 및 통제하면 조직이 많은 보안 및 규정 준수 문제를 사전에 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
비즈니스 환경이 외부 서비스의 사용 증가로 지속적으로 변화함에 따라 건전한 TPRM은 점점 더 중요해질 것입니다. 이를 탁월하게 수행하는 조직은 공급업체 관계로부터 더 나은 보호와 더 큰 가치를 얻을 수 있을 것입니다.
FAQs
제3자 위험 관리(Third-Party Risk Management)란 벤더, 공급업체, 서비스 제공업체, 비즈니스 파트너 등 외부 조직과 관련된 위험을 식별, 평가 및 관리하는 데 도움이 되는 프로세스와 활동을 의미합니다.
사이버 보안 맥락에서 TPRM은 제3자 관계를 통해 침투할 수 있는 위협으로부터 조직을 방어하는 데 중점을 둡니다. 이는 공급업체가 데이터를 관리하는 방식을 조사하고, 보안 통제를 평가하며, 시스템 내 침해 또는 취약점을 면밀히 검토하고, 보안 모범 사례를 준수하여 공격 경로가 되지 않도록 확인하는 것을 포함합니다.
TPRM 프레임워크는 조직이 사내에서 제3자 위험을 관리할 전략적 방안을 정의하는 데 도움을 줍니다. 이는 공급업체와의 관계를 통제하기 위해 사용할 정책, 절차, 역할, 도구 및 표준을 포괄합니다.
설문지, 문서 검토, 현장 방문 등을 통해 공급업체에 대한 정보를 수집하는 과정이 포함됩니다. 이 데이터를 보안 및 규정 준수 요구사항과 비교하여 검토하십시오. 이러한 결과와 관계를 바탕으로 위험을 평가하십시오.
제3자 위험 관리는 일반적으로 다양한 팀이 참여합니다. 공급업체 선정 및 계약 과정은 주로 조달 부서가 주도합니다. 정보 보안 부서는 기술적 위험을 판단합니다. 규정 준수 점검은 규제 요건을 다룹니다. 법무팀은 계약서를 검토합니다. 이후 공급업체 서비스를 활용할 사업부에서 운영 지침을 제공합니다.
각 관계가 초래하는 위험은 고유하므로, 제3자 위험 검토 빈도도 이에 맞춰 달라져야 합니다. 예를 들어, 민감한 데이터에 접근할 수 있는 공급업체나 핵심 서비스를 제공하는 공급업체의 경우 기업이 분기별로 성과를 검토해야 할 수 있습니다. 중간 수준의 위험을 가진 공급업체는 연간 기준으로 평가될 수 있습니다.