第三者や外部企業と関わる企業にとって、サードパーティリスク管理は必須の取り組みとして台頭しています。組織がサービスを第三者にアウトソーシングするケースが増えていることを踏まえ、新たなリスクを管理する必要があります。こうした依存関係は、一方で機会をもたらす一方で、体系的な監視を必要とする脆弱性も生み出します。
サードパーティリスクマネジメントでは、セキュリティ、コンプライアンス、パフォーマンスに関する要件を引き続き満たしていることを確認するため、あらゆる外部関係を継続的に評価します。この継続的なアプローチは、関係やビジネス環境が時間とともに変化する中で、新たなリスクを効果的に特定するのに有効です。
本ブログでは、サードパーティリスク管理（TPRM）とは何か、そして企業が自社を守るために効果的なTPRMプログラムを構築する方法について議論します。また、リスクの主なカテゴリー、堅牢なサードパーティリスク管理システムの機能、問題の軽減に役立つ実践方法についても探ります。
サードパーティリスク管理（TPRM）とは？
サードパーティリスク管理とは、ベンダー、サプライヤー、ビジネスパートナー、請負業者などの外部組織の利用から生じるリスクを特定、分析、管理するプロセスです。TPRMでは、これらの関係が業務、セキュリティ、財務、評判の観点でビジネスに与える影響を検証します。
サードパーティサービスを利用する企業が増えるにつれ、TPRMの対象範囲も拡大しています。クラウドストレージからソフトウェアツール、決済処理、カスタマーサービスに至るまで、ほとんどの企業は業務プロセスに数十から数百もの外部ベンダーを活用しています。すべてのリンクは、問題が組織に侵入する可能性のある経路となります。効果的な TPRM プログラムは、これらの関係性を検証し、問題が発生する前に脆弱性を特定します。
サードパーティのリスク管理が重要な理由
デジタルサプライチェーンは大幅に拡大し、攻撃者がシステムを攻撃するための侵入ポイントが増えています。ネットワークをベンダーに接続すると、他の誰かが通り抜けることができるデータのバックドアが作成される可能性があります。注目度の高いデータ侵害のほとんどは、大企業を直接標的にしているのではなく、セキュリティ対策が脆弱な小規模なベンダーから始まっています。TPRM は、こうした攻撃の経路となりうるものを発見し、悪用される前に改善策を講じます。
優れた TPRM を維持することで、さまざまな法律へのコンプライアンスを確保し、罰金を回避することができます。欧州のGDPR、カリフォルニア州のCCPA、医療・金融業界の法令は、組織に対しベンダー関連の問題を評価することを義務付けています。ベンダーが顧客データを保護できなかった場合、規制当局から企業も連帯責任を問われる可能性があります。
データプライバシーがますます多くの組織の最優先課題となる中、TPRMは極めて重要になっています。顧客情報を第三者企業に提供する場合でも、組織は情報保護の責任を負い続けます。ネットワーク内の全員がデータ保護に責任を持つことを保証することで、TPRMはビジネスへの信頼を損なう可能性のあるプライバシー問題の発生確率を低減します。
第三者リスクの一般的な種類
第三者がもたらす様々なリスクの種類を理解することで、企業はそれらに対して適切に対抗できます。
- 財務リスク：ベンダーの財務不安定化がサービス提供を脅かす可能性があります。サプライヤーが債務超過に陥ったり、深刻な資金繰りの問題に直面したりすると、業務が大幅に混乱する恐れがあります。
- セキュリティリスクの増大：ベンダーがシステムに損害をもたらす可能性があります。セキュリティ対策が不十分な場合、ハッカーがソフトウェア提供者を介してネットワークにアクセスする可能性があります。TPRMでは、ベンダーが自社システムをどのように保護しているか、また組織のシステムとどのように連携・接続しているかを評価します。
- コンプライアンスリスク： ベンダーが自社の事業に適用される法令や業界基準を遵守していない場合に発生するリスクです。パートナー企業がデータを管理したり、自己の利益のために規則を破ったりした場合、企業は罰則を受ける可能性があります。
- 運用リスク： これらのリスクは通常の業務機能に直接影響を及ぼします。製造施設の基準不適合、納期遅延、重要サービスに影響するシステム停止など多岐にわたります。
- 評判リスク： ベンダーの行動が自社のイメージを損なう場合に生じるリスクです。さらに、パートナーが信頼できない行動を取ったり、何かで悪評を得たりすると、人々は組織の評判をそのパートナーと結びつけてしまいます。
サードパーティリスク管理の主要構成要素
ソリューションフレームワークは、強固なプログラム構築に必要なTPRMの複数の相互依存する構成要素を提供します。
第三者発見と分類
効果的なTPRMは、第三者の発見と分類から始まります。これは、組織が協力するすべての第三者を網羅的にリストアップし、それらが示すリスクの度合いに基づいて分類することです。この分類では、アクセスするデータの種類、業務への重要度、適用される規制上の義務などを考慮します。これにより、最もリスクの高い関係性に対してリソースを集中させることが可能になります。
リスク評価とデューデリジェンス
効果的なリスク評価とデューデリジェンスにより、組織は各取引関係に固有のリスクを理解できます。このプロセスでは、ベンダー契約締結前および契約締結後の定期的な評価を実施します。これらの評価には、セキュリティに関する質問票や書類のレビュー、場合によっては現場でのテストや技術的なテストが含まれる場合があります。その目的は、企業にとって問題となる可能性のあるベンダーの管理上のギャップを発見することです。
契約上のセキュリティと要件
これらは、企業の利益を守る契約上の条項です。よく練られた契約には、セキュリティ要件だけでなく、データ保護規則、監査権条項も含まれ、確立された基準を満たせなかった場合の結果を明確に規定しています。それらは、データを処理する、あるいはミッションクリティカルなサービスを提供する第三者に対して、期待事項を提示し、説明責任を課すものである。
継続的なモニタリングと再評価
これにより、組織のリスク情報は最新の状態に保たれる。効果的なTPRMでは、契約締結後にベンダーを確認するのではなく、リスクを高める可能性のある変化を監視します。これには、セキュリティ評価、財務健全性指標、ベンダー関連ニュースの監視、リスクに応じた頻度での定期的な再評価が含まれます。
インシデント対応計画
インシデント対応計画は、第三者に関わる問題発生時の組織の対応策を策定します。これらの計画は、ベンダーの顧客として企業に直接影響を与えるデータ侵害、知識の誤使用、サービス中断が発生した場合の対応手順を定めます。この手順により、インシデント発生時の被害を軽減し、すべての対応チームが自らの役割を認識できるようになります。
効果的な第三者リスク管理のメリット
強力なTPRMプログラムを実施する組織は、基本的なリスク低減を超えた利点を得られます。
セキュリティおよびコンプライアンスインシデントの減少
TPRMは、問題が損害を引き起こす前に発見・是正するのに役立ちます。ベンダーの脆弱性を認識し是正することで、侵害や規制違反のリスクを低減します。セキュリティインシデントを未然に防ぐことで、脅威対策プログラムをゼロから構築する際に生じるコストや業務中断を回避できます。
拡張企業リスクの可視性向上
経営陣は組織全体の責任範囲をより広く把握できます。意思決定者は、内部リスクだけでなく、外部関係が全体的なリスクにどのように影響するかも把握できます。この幅広い視点を持つことで、セキュリティリソースのより適切な配分とともに、より情報に基づいたビジネス意思決定プロセスが可能になります。
サードパーティのパフォーマンス管理の改善
サードパーティの管理パフォーマンスが向上すると、ベンダーは組織により良いサービスを提供できるようになります。コストや納期といった従来の指標に加え、セキュリティやコンプライアンスのパフォーマンスも測定することで、ベンダーは基準を維持する動機付けがさらに高まります。これにより、サードパーティとの関係の基準が向上します。
標準化によるコスト効率の向上
TPRM により、ベンダーの業務を管理する作業が減少します。標準化された TPRM は、各関係ごとに時間のかかる個別の手法ではなく、時間とリソースを節約できる統一的なプロセスを構築します。チームは、日常的な評価に費やす時間を減らし、重要なリスクへの対応により多くの時間を割くことができます。
ステークホルダーの信頼強化
組織は、ステークホルダーの信頼強化を通じて、より広範なリスクを管理することができます。顧客、パートナー、投資家、さらには規制当局も、企業がサードパーティリスクを適切に管理していることを確認することで、リスク軽減全体に対する信頼を高めます。
サードパーティリスク管理フレームワーク構築の手順
TPRMフレームワーク構築の第一歩は、経営陣の支持を得ることです。経営陣は、財務上の損失、規制当局による罰金、評判の毀損から企業を守るなど、TPRM のビジネス上の合理性を理解する必要があります。この目に見えるサポートは、TPRM をベンダーとの関わりにおける障壁とみなすチームからの抵抗を和らげる役割も果たします。
リスク評価手法を確立することで、プログラムに一貫性が生まれます。このアプローチにより、組織がベンダーリスクを評価する方法、最も重要視する調査結果、および各種調査結果に対する是正措置が明確化される。
ガバナンス体制の構築により、TPRM活動の明確な責任所在が確立される。これには、部門横断的な役割と責任の明確化、承認ワークフローの確立、高リスク関係性を審査する委員会の設置などが含まれる。ガバナンスシステムは説明責任を果たし、重要な手順の遅延や回避を抑制します。
テクノロジーソリューションにより、TPRM はより効率的かつ効果的になりました。専用ツールにより、チームは質問票の自動化、評価結果の追跡、ベンダーからのパフォーマンスレポートやその他あらゆる種類のレポートの収集が可能になります。こうしたシステムは手作業や人的ミスを最小限に抑え、プログラムの結果に対するより深い洞察を可能にします。
スタッフとベンダーがそれぞれのTPRMにおける役割を理解していることを確認する。内部チームは評価ツールの理解、結果の解釈方法、懸念事項を提起すべきタイミングを理解する必要があります。企業はベンダーに対し、自社が求める内容と評価方法を理解させる必要があります。プログラムが進化し続ける中、トレーニングは専門知識の維持に役立ちます。
TPRM効果を測定する指標とKPI
プログラムのパフォーマンスを測定することで、組織は進捗状況と改善が必要な領域を把握できます。
組織のリスクプロファイルが変化した場合、ベンダーリスクスコアを活用して簡単に追跡できます。セキュリティ評価はこれらのリスク要因を各ベンダーの包括的な評価に変換します。これにより、プログラムが時間の経過とともに集約リスクを低減しているか判断でき、追加の注力が必要なマネージドサービスベンダーを特定できます。
プログラムのカバー率は、完了した評価の割合で評価されます。期限内に完了した必須評価の割合は、その完了段階を示します。低い完了率は、プロセス上の問題やプログラムのリソース不足を示唆する可能性があります。
効率性は、評価完了までの所要時間で追跡されます。これはベンダー評価の開始から終了までの所要時間を評価します。評価期間の遅延は事業プロジェクトの遅延を招き、内部チームやベンダーの不満を生む可能性があります。
是正率は問題解決の進捗度合いを示す指標です。ベンダーが合意された期間内に問題を解決した割合にも焦点を当てます。是正率が低い場合は、発見事項が適切に対処されていないことを示唆します。
第三者インシデントコストは実際の損害を数値化します。これには、データ侵害コスト、事業中断、規制罰金など、第三者に起因するインシデント関連の財務損失に対する補償が含まれます。インシデントコストが時間とともに低下することは、効果的なTPRMプログラムの証です。
TPRM（第三者リスク管理）の一般的な課題
適切に設計されたTPRMプログラムであっても、その有効性を制限する課題に直面します。主な課題を見ていきましょう。
第三者エコシステムの可視性の不足
サードパーティとその拡張ネットワークに対する可視性が限られているため、エコシステムリスクへの曝露を包括的に管理することは困難です。さらに根本的な問題として、多くの組織では自社のベンダーとその提供内容を完全に把握できていません。このギャップは通常、分散型購買、シャドーIT、不十分な記録管理によって生じます。
リスク評価の拡張性問題
精巧な質問票や現地調査といった従来の評価手法は、膨大な時間と労力を要します。ベンダーの急増に伴い、チームはビジネスの要求に応えつつ評価の質を維持し続ける余力を失っています。このジレンマにより、多くの組織は品質を犠牲にしてスピードを優先せざるを得ない状況に追い込まれている。
デューデリジェンスプロセスの不統一
不安定なデューデリジェンスプロセスは、リスクカバレッジに一貫性を欠く。同一組織内で使用される評価手法でも、組織によって解釈が異なり、ベンダーからのリスクシグナルが統合されず比較不能となる。
検証能力の限界
検証能力の低さは評価結果への信頼性を低下させる。一部組織はベンダーの自己評価を鵜呑みにし、提供された情報を検証せずに実践を構築している。ベンダーは誤答したり、セキュリティ管理を誇張したりする可能性がある。
リソースと専門知識の制約
利用可能なリソースと専門知識の限界は、プログラムの効果を低下させます。多くの組織では必要なスキルを持つ人材が不足しており、その結果、評価が表面的なものになったり、大きなバックログが発生したりします。現代のベンダーサービスが技術的に複雑であることを考えると、これはさらに問題となります。
サードパーティリスク管理（TPRM）のベストプラクティス
効果的なTPRMプログラムを確保するため、組織は以下のベストプラクティスを実践すべきである。
リスクベースの階層化アプローチの実施
リスクベースの階層化アプローチを採用し、リソースを最大の価値を提供する領域に集中させる。データアクセスレベル、サービスの重要度、規制影響度などに基づきベンダーをグループ化する手法である。高リスクベンダーはより詳細な評価と継続的モニタリングの対象とし、低リスク関係はより緩やかな厳格さでレビューする。これにより、労力とリスクレベルの相関関係に基づき、TPRMの労力効率化が実現される。
評価手法の標準化
組織レベルで評価手法を確立する。全ベンダーに同一の質問票、評価基準、採点方法を用いることで、結果の比較可能性と分析効率が向上する。標準化はコンサルティング側の業務リズムを向上させるだけでなく、組織内の複数部門と取引するベンダーの混乱も軽減します。
明確な責任範囲とガバナンスの確立
カバー範囲に抜け落ちがないよう、明確な責任範囲とガバナンスを割り当てます。TPRMプロセスの各側面で責任を割り当てることで、作業の重複を防ぎつつ、見落としの発生を防止します。適切なガバナンスには、高リスク発見事項のエスカレーション経路や、プログラム有効性に関する経営陣によるレビューが含まれます。
自動化とテクノロジーの活用
日常業務の自動化と技術活用。現行のTPRMプラットフォームを活用すれば、アンケート配布の自動化、回答追跡、リスクスコア算出、レポート生成が可能となる。これによりチームは文書管理ではなく、結果分析や重要リスクの軽減策策定に注力できる。
意味のある指標と報告体制を構築する
重要なKPIと報告体制を設定しましょう。強力なTPRMは、現在のリスク水準とTPRMの効果性を反映する主要指標をステークホルダーに報告します。優れた報告書は、過剰な詳細で読者を煩わせることなく、傾向や支援が必要な領域を示します。
結論
現代ビジネスの相互接続された世界において、サードパーティリスク管理は組織が自らを守るための重要な要素として確立されています。本記事で概説した手法と実践は、リスクを低減しつつ真に生産的なTPRMプログラムを構築するための出発点を提供します。サードパーティリスクの体系的な特定、評価、管理は、組織が多くのセキュリティおよびコンプライアンス問題を事前に回避するのに役立ちます。
外部サービスの利用拡大というビジネス環境の変化が続く中、健全なTPRMはますます重要性を増すでしょう。これらに優れた組織は、より優れた保護とベンダー関係からのより大きな価値を得ることになります。
FAQs
サードパーティリスク管理（Third-Party Risk Management）とは、ベンダー、サプライヤー、サービスプロバイダー、ビジネスパートナーなどの外部組織に関連するリスクを特定、評価、管理するためのプロセスおよび活動を指します。
サイバーセキュリティにおけるTPRMとは、サードパーティとの関係を通じて侵入する可能性のある脅威から組織を防御することを指します。これには、プロバイダーのデータ管理方法の調査、セキュリティ対策の評価、システム内の侵害や脆弱性の精査、セキュリティのベストプラクティスへの準拠確認が含まれ、攻撃のゲートウェイとならないことを保証します。
TPRMフレームワークは、組織が社内でサードパーティリスクを戦略的に管理する方法を定義するのに役立ちます。ベンダーとの関係を統制するために使用するポリシー、手順、役割、ツール、基準を包括的に定めます。
ベンダーに関する情報を、質問票、文書審査、さらには現地訪問を通じて収集します。このデータをセキュリティおよびコンプライアンス要件と比較検討します。これらの結果と関係性を基にリスクを評価します。
通常、サードパーティリスク管理には多数の異なるチームが関与します。ベンダー選定と契約プロセスは主に調達部門が主導します。情報セキュリティ部門は技術的リスクを判断します。コンプライアンスチェックは規制要件を確認します。法務部門は契約内容を審査します。その後、ベンダーサービスを利用する事業部門から運用上の指示が提供されます。
各取引関係がもたらすリスクは固有のものであるため、サードパーティリスクの見直し頻度もそれに応じて設定すべきです。機密データへのアクセス権を持つベンダーや重要サービスを提供するベンダーなどについては、四半期ごとのパフォーマンス評価が必要となる場合があります。中程度のリスクレベルを持つベンダーについては、年次評価で十分です。