什麼是合規監控？技術與重要性

TikTok 在 2023 年因 GDPR 遭到高達 3.45 億歐元的巨額罰款，這正是忽視合規可能導致問題的典型例子。

合規不只是你必須勾選的一個核取方塊。若執行得當，它可以提升客戶信任、強化內部安全態勢，並讓你免於法律糾紛與罰款。

在更廣泛的合規管理範疇中——包括風險評估、政策制定與合規訓練——合規監控可確保企業持續對法規要求與變更保持警覺，最終保護你免受財務與法律風險。

這正是美國三家不同銀行出問題的原因。在 2023 年之前，美國僅發生過一起涉及資產至少達 1,000 億美元機構的銀行倒閉事件：2008 年的 Washington Mutual。

然而，到了 2023 年 3 月，這個數字在短短三天內增加到三起。資產達 2,090 億美元的 Silicon Valley Bank，以及資產達 1,100 億美元的 Signature Bank，都在此期間倒閉。到了 5 月，持有 2,290 億美元資產的 First Republic Bank 成為第四家倒閉的銀行。

在金融不穩定導致客戶恐慌並急於提領存款後，聯邦與州監管機構關閉了這些銀行。儘管監管機構曾多次提出警告，這些倒閉事件仍被歸因於對利率上升及客戶集中相關風險的管理不足。

此外，在 3 月，瑞士監管機構因「信心危機」而強制 Credit Suisse 與其規模更大的競爭對手 UBS 合併。

為回應這些倒閉事件，美國銀行監管機構對資產超過 1,000 億美元的銀行施加了新要求，強制其提高準備金並修訂風險管理策略。

你看出這裡的模式了嗎？這些巨額罰款凸顯了一個關鍵教訓：忽視資料保護與合規不僅會破壞信任，還會導致巨大的財務損失。

讓我們了解如何建立強健的合規監控計畫，以領先掌握法規變更，並將法律、財務與聲譽方面的問題降到最低。

什麼是合規監控？

合規是一組與 QA 相關的測試，組織會將其作為 法規遵循 與內部政策的一部分，納入其營運中。若執行得當，合規可以提升客戶信任、強化內部安全態勢，並進而避免法律糾紛與罰款。

合規監控是持續監測組織是否遵守法規與政策的行為。例如，International Organization for Standardization (ISO) 與其他認證機構會在其申請流程中提及這一點——它們要求組織在核准期間提供一份計畫。這可確保企業不僅符合當前標準，也已為未來的法規變更做好準備。

任何企業的聲譽都高度依賴其隨時間遵循產業法規與變更的能力。未能做到這一點可能導致嚴重後果，正如我們在近期案例中所見。

合規監控的重要性

在全球範圍內，各國政府、產業機構，甚至個別公司都已建立多項企業必須遵守的合規規則，無論其位於何處皆然。

不合規可能為企業帶來嚴重後果，從高額罰款到法律問題皆有可能。近期的一個例子是 Amazon，該公司因違反歐盟（EU）資料保護法而 遭處 8.86 億美元罰款。

除了罰款之外，不合規還可能導致代價高昂的法律訴訟。企業可能面臨受影響個人或團體提起的訴訟，進而產生額外法律費用與潛在損害賠償。例如，資料外洩 可能引發客戶提起集體訴訟，因其個人資訊已遭洩露。

此外，監管機構可能施加限制或制裁，例如停止營運或強制變更業務實務。這些制裁可能擾亂業務營運並影響收入來源。

不合規的長期影響包括損害公司的品牌以及客戶對公司的信任。重建信任可能是一個漫長且昂貴的過程，進一步影響公司的市占率與成長潛力。在某些情況下，嚴重的合規違規可能導致監管機構加強審查，造成更頻繁的稽核與監督。

但維持合規的責任並不僅在於網路安全團隊。

高階主管與其他關鍵人員必須持續遵循相關實務，才能維持合規。例如，California Consumer Privacy Act 規定，若個人在未取得未成年人（16 歲以下）同意的情況下出售其個人資訊，每次違規最高可處以 7500 美元罰款。

整體而言，合規相當複雜。人們可能在無意間違反規則。以 Pegasus Airlines 相關外洩事件 為例，該事件發生於 2022 年 3 月。網路安全團隊 SafetyDetectives 發現，由於一個未受保護的 AWS S3 bucket，大量敏感資料在網路上曝光。該 bucket 儲存了約 2,300 萬個檔案，包括關鍵飛行資料、機組人員 PII 與軟體程式碼，總計約 6.5 TB。

此類曝露可能已危及數千名乘客與機組人員，並可能違反土耳其資料保護法，進而導致最高 183,000 美元的罰款。此問題源於員工疏失：一名系統管理員未能正確設定雲端環境，導致資料處於未受保護的狀態。所幸，此事件並未造成任何已知的持續性損害。這項疏漏凸顯了監控使用者互動以及保護特權帳戶的重要性，以防止此類弱點。

此外，在利基產業營運的公司可能並未完整掌握相關法規，或未即時更新包含明確客戶隱私政策的資料保護法律。這正是合規監控系統變得不可或缺之處。

它可透過及早識別問題來協助組織管理風險，節省時間與金錢，並讓向監管機構提交報告變得容易得多。

以下說明合規監控如何發揮重要作用：

• 降低法律風險

合規監控有助於及早識別問題，透過確保持續符合監管要求，降低嚴重法律後果與高額罰款的風險。

• 確保客戶資料隱私

透過主動監控合規，組織可以更妥善地保護客戶資料，確保隱私標準得以維持並防止外洩事件發生。

• 建立信任

持續遵守合規要求有助於培養客戶信任，展現公司重視並保護其個人資訊。

• 業務成長

有效的合規監控可簡化營運並降低法律問題發生的可能性，使企業能夠在不受法規阻礙的情況下專注於成長與擴張。

合規監控計畫的基本組成要素

強健的合規監控系統對組織而言至關重要，可確保遵守法規並維持營運完整性。此系統包含數個關鍵組成要素，每一項都在成功的合規管理中扮演重要角色。

1. 風險評估與評量

有效的合規監控計畫始於結合 風險評估 與評量。這包括：

• 定期檢視並更新合規政策，以反映現行法規與最佳實務
• 聘請第三方稽核人員定期進行評估並找出缺口
• 實施持續性的內部稽核，以確保遵循合規政策並找出可改進的領域。
• 使用技術來自動化合規流程、監控法規變更，並維持準確紀錄。

2. 員工訓練

良好的訓練可在多方面帶來效益：

• 可降低違規的可能性。
• 組織可免於法律責任風險。
• 可提升生產力。
• 可確保人員了解自己在合規方面的責任。

3. 明確的合規政策與清楚界定的角色

文件完善的政策與清楚界定的角色，是合規計畫不可或缺的組成部分：

• 具備明確的政策有助於確保所有人都具備一致認知，並提供處理各種情況的程序。
• 指派合規主管或經理可避免合規監督缺失。這些人員也會執行稽核並掌握最新法規變更。

合規監控的效益

合規監控具有多項效益，對組織會產生重大影響。

• 強化風險管理：若企業在其合規監控策略上保持一致，便能及早發現風險機會，並加以處理以避免法律問題。
• 提升組織聲譽：持續遵循法規要求可展現誠信與道德實踐，反映出客戶、合作夥伴與利害關係人希望在合規組織中看到的可信度。
• 簡化法規報告： 準備稽核報告會變得更容易，且耗費更少時間與資源，同時組織也能符合期限並滿足監管機構的要求。
• 強化資料安全： 持續監控有助於透過確保安全協定被持續遵循來保護敏感資訊。這可降低資料外洩風險，並有助於維持對資料保護法的合規，進而保護客戶資訊。
• 提升業務敏捷性： 在建立健全的合規監控系統後，組織可快速因應新法規與產業標準。這種敏捷性讓企業能領先掌握法規變更，並在不對營運造成重大干擾的情況下維持合規。
• 降低法律與財務責任： 透過維持合規，企業可將法律訴訟與財務罰則的風險降至最低。合規監控有助於確保所有法規要求皆獲得滿足，從而降低面臨訴訟與罰款的風險。
• 提升員工士氣： 結構完善的合規計畫可透過確保政策與程序清楚且一致地執行，營造正向的工作環境。在重視道德標準與法規遵循的組織中，員工會感到安心且受到重視。

建立有效的合規監控計畫

在理解合規監控的基本概念後，讓我們透過建立符合您需求的實作計畫，將其付諸行動：

1. 進行合規風險評估

任何良好的計畫都應從了解組織可能存在的缺口開始。這包括執行全面的合規風險評估，以識別風險領域、評估風險要素，並最好同時判定風險發生的機率因素。

例如：醫療保健組織可能會依據 HIPAA 規則與法規所制定的指引，察覺病患資料隱私方面的風險。這可能有助於評估不適任人員在資料處理方面所帶來的風險。

此類評估檢視可每三個月進行一次，以納入法規環境或商業環境中的新變化。

2. 制定合規政策的策略

合規政策應是一本易於理解的手冊，供員工了解在企業內應如何行為與執行活動。

此類政策應著重於確保不會違反貴組織目前所遵循的法律及其他要求。建議定期檢視此類政策，以跟上法規要求的趨勢。

例如，金融機構會制定一項政策，依據 Bank Secrecy Act 建立可疑交易通報架構。該政策說明可疑活動的特徵，並要求員工在 24 小時內向相關合規主管通報任何可疑情況。政策也進一步說明對吹哨者提供的保護範圍。

3. 針對政策與程序訓練員工

當您針對起訴指引進行訓練課程時，應帶領員工參與完整、有趣且具吸引力的合規訓練計畫。他們的參與將決定合規計畫的成功與否。

透過提供有關新政策的複訓，可進一步協助掌握最新法規。

例如，製造業組織中的互動式訓練工作坊可納入危險材料使用等活動，而這些材料必須正確處理。這可讓員工更容易理解合規要求，以及未遵循這些要求的後果。

4. 採取矯正與預防措施

您可以擁有規劃最完善的計畫，但問題仍可能隨時出現，而當這些問題發生時，必須及時採取矯正措施。此外，嘗試採取預防措施將有助於確保這些事件不會再次發生。

例如：若因密碼強度政策不佳而發生資料外洩，公司就必須採取矯正措施，例如導入嚴格的密碼政策並進行內部安全稽核。之後，他們也可以進一步定期舉辦網路安全意識訓練課程，以強調資料安全的重要性。

合規監控的挑戰

妥善執行合規監控是一項需要精細拿捏的平衡工作。儘管如此，正面迎戰這些挑戰，將大幅有助於確保企業獲得健全合規計畫所帶來的優勢。

以下為常見問題及其處理方式的說明：

#1. 因應法規變更

合規方面最大的障礙之一，是必須處理複雜且不斷變動的法規。法規環境存在大量變動，這些變動受到立法更新、產業特定變更、國際標準以及技術進步所驅動。

例如，SEC 的新揭露規則已於 2024 年 1 月生效，將要求上市公司提供有關網路安全風險的詳細年度報告，並在四天內揭露重大事件。這包括說明風險管理流程，以及董事會與 CISO 的角色。CISO 將需要與法務、稽核和財務等部門密切合作，以建立嚴謹的網路重大性評估流程。挑戰在於確保所有相關細節都能準確且及時地揭露，這需要加強跨部門協作。

此外，將新要求整合至既有系統，以及處理跨區域法規重疊問題，也增加了難度。

為了簡化這一點，企業應隨時掌握最新法規更新，並向能提供指導的專家尋求建議。

使用合規監控軟體，例如 SentinelOne，也至關重要。這些工具可自動化追蹤各項法規的流程，確保企業始終掌握最新資訊、監控其合規狀態，並找出任何缺口或違規情形。

透過投資此類平台，公司可以提升其合規流程的效率、提高準確性，並降低人為錯誤的風險。這使得在錯綜複雜的法規中前行變得更容易管理。

#2. 資源限制

資源限制在合規監控方面可能構成重大挑戰。

例如，中小型組織通常因人力有限而面臨困難，這些人員不僅負責管理合規，還需處理其他關鍵營運任務。這種限制可能導致對合規活動的關注不足，進而可能錯過法規更新或造成監控不足。

另一項挑戰是法規的複雜性。例如，要掌握 GDPR、HIPAA 或 PCI-DSS 可能令人不知所措。這些法規各自都有特定要求且經常更新，使組織在缺乏專責資源的情況下，難以保持最新狀態並確保完全合規。

資料過載也增加了難度。公司必須處理並分析大量資料以識別合規問題，若缺乏進階工具，這尤其具有挑戰性。

#3. 管理整合

在將合規工具整合至既有系統時，API 相容性是許多企業面臨的重要障礙。

這是因為大多數公司仰賴不同的軟體系統，例如 CRM、ERP 和舊式資料庫，而這些系統可能使用不同的資料格式、通訊協定或 API 標準。典型情況可能是您的舊式 CRM 使用 XML，而新的合規工具使用 JSON，因此資料的轉換與更新無法相符。

此外，如果合規工具需要特定 API，而您的既有系統剛好使用過時或非標準的 API，整合就會變得複雜且昂貴。即時資料同步也讓情況更加複雜，尤其當既有系統的更新頻率低於新工具所要求的頻率時。

為了克服這一點，必須提前妥善規劃。

合規監控技術與軟體工具

在管理合規時，擁有合適的工具至關重要。

這些合規監控工具可協助企業針對其特定需求找到最佳解決方案：

1. SentinelOne：先進的 AI 驅動安全性

SentinelOne 是一個先進、由 AI 驅動的雲端安全平台，適用於各種規模的企業。它會隨時間監控您的合規分數，並識別有助於改善整體安全策略的趨勢。

SentinelOne 合規儀表板透過支援安全標準，讓您完整掌握雲端基礎架構的可視性，包括 Payment Card Industry Data Security Standard (PCI-DSS)、National Institute of Standards and Technology (NIST)，以及 International Organization for Standardization 27001 (ISO 27001)。

其獲得專利的一鍵式自動化威脅修復功能與攻擊性安全引擎，為威脅分析與合規追蹤的簡易性樹立了新標準。

SentinelOne 的CSPM 工具對於實現高水準安全性並成為合規監控的卓越典範至關重要。

主要功能：

• 自動處理雲端組態問題
• 進階威脅修復與分析
• 廣泛的合規支援，包括 CI/CD 整合
• Binary Vault 可確保軟體元件符合安全與合規標準
• Storyline Technology 可建立詳細的攻擊時間軸
• Offensive Security Engine 可模擬攻擊、找出弱點並測試防禦
• Cloud Detection and Response (CDR) 可防範威脅
• Cloud Workload Protection Platform (CWPP)，提供可視性與合規性
• PurpleAI 提供 AI 驅動的洞察，以提升準確性與效率
• 運用 SentinelOne 與 Synk 的整合，管理程式碼、容器與相依性中的弱點，以實現強大安全性
• Secret Scanning 可保護 API 金鑰、密碼與關鍵資訊
• Singularity Data Lake 可提供全面的威脅情報與合規監控

優點：

• 免費示範
• 透過詳細報告簡化稽核
• 以創新技術強化雲端鑑識

2. Sprinto：精簡的合規自動化

Sprinto 在合規監控自動化方面也相當出色。它可與雲端組態良好整合，並且是任何有意取得 SOC 2、ISO 27001、GDPR、HIPAA 等認證的 SaaS 公司的首選解決方案。

這款資料合規監控工具可確保您的合規工作具備相關性且及時。

主要功能：

• 強大的監控與控制自動化
• 可輕鬆與各種雲端組態整合

優點：

• 使用者友善的介面並提供專家協助
• 快速的認證流程

缺點：

• 部分客戶會議可能面臨時區挑戰

3. Connecteam：全面的員工管理

Connecteam 是一款一體化的員工管理與合規監控軟體，非常適合遠端與行動團隊。

它透過即時通知、資料蒐集與報告來簡化日常營運，使其成為適用於不同業務需求的強大合規監控範例。

主要功能：

• 透過行動應用程式實現無縫溝通
• 高效率的任務管理與時間追蹤

優點：

• 價格實惠且易於使用
• 提供出色的客戶支援

缺點：

• 整合功能仍在開發中

這些工具提供有效的合規監控範例，適用於不同的業務環境，確保您的組織維持合規與安全。

有效合規監控的最佳實務

談到合規監控計畫的成熟度時，您可以納入以下有效策略：

#1. 定期稽核與審查

定期稽核與審查是合規監控的重要組成部分。定期稽核可讓組織衡量其對各種法規與內部政策的遵循程度。

此類稽核應具策略性、全面性，並由具備能力的人員執行，以發現問題、判定其風險等級，並及時加以處理。

#2. 清晰的溝通管道

清晰的溝通管道可確保組織內相關利害關係人充分了解合規期望、法規更新，甚至政策變更。

這包括培訓課程、電子報，以及員工可在需要時參考的易於取得文件。

#3. 持續改進策略

組織應採用可確保持續評估與強化合規實務的做法。這包括蒐集稽核意見、監控監管機構內部趨勢，以及針對業界最佳實務進行標竿比較，以執行預防措施來防止合規違規。

這些技術可強化您的合規計畫，並使其能有效率且富有成效地因應不斷變動的法規。

#4. 建立專責合規團隊

專責合規團隊可確保對合規活動進行有效監督與管理。此團隊應負責合規監控的各個面向，包括實施政策、執行稽核，以及因應法規變更。

此外，這也可確保合規工作獲得協調，並且對任何與合規相關的問題都有明確的聯絡窗口。

請記住，公司有責任對他們進行培訓，並提供執行合規實務所需的資源與權限。

#5. 員工培訓與認知

有效的培訓可協助員工了解其合規責任，以及為何遵循既定流程至關重要。這些培訓課程應涵蓋相關法規、公司政策與最佳實務，並應更新以反映法律環境的任何變化。

提供手冊、線上課程以及接觸合規專家的管道等資源，能進一步支持持續教育。

如此一來，公司便能降低意外違規的風險，並推動主動遵循法規的方法。

#6. 實施合規監控工具

導入自動化合規監控工具可大幅提升合規流程的效率與準確性。這些工具，例如合規管理軟體 (例如 SentinelOne)，有助於追蹤法規變更、管理文件，並簡化報告流程。

自動化可降低人工錯誤風險，並確保合規任務能一致且及時地完成。透過運用技術，組織可即時掌握其合規狀態、快速因應新法規，並維持完整記錄。

總結

鑑於涉及面臨巨額罰款公司的高知名度案例，合規的重要性再怎麼強調都不為過。有效的合規計畫可明確避免或將這些罰則降至最低，並在組織內部建立誠信與透明的文化。

我們已探討提升合規監控的關鍵實務，包括：

• 定期進行稽核與審查
• 維持清晰的溝通管道
• 實施持續改善策略

使用自動化合規監控工具、建立專責合規團隊，以及優先推動員工訓練與意識提升，同樣對於確保遵循法規並防止違規事件至關重要。

透過如 SentinelOne 這類進階解決方案，將您的合規監控提升至全新層級。我們完整的合規監控軟體可提供雲端基礎架構的即時可視性、自動化威脅修復，以及詳細報告。

造訪 SentinelOne Compliance Monitoring，了解該平台如何強化您的合規策略。如需更多詳細資訊，聯絡我們 今天或 預約示範。